Penyelia Kewangan New York, Adrienne Harris mengeluarkan surat panduan pada hari Rabu yang menasihati semua organisasi perbankan New York untuk mempertimbangkan penggunaan analitik blockchain untuk mengukuhkan pematuhan dan mengurus risiko yang berkaitan dengan aktiviti mata wang maya.
Bank New York Dinasehkan untuk Memanfaatkan Analitik Rantaian Blok: NYDFS
DITULIS OLEH
KONGSI
NYDFS Mengaitkan VCRA Terdahulu, Panduan Analitik dalam Notis Baru kepada Bank
Jabatan Perkhidmatan Kewangan (DFS atau NYDFS) berkata notis itu terpakai kepada “Institusi yang Diliputi,” termasuk bank yang diperbadankan berkanun negeri dan cawangan berlesen negeri atau agensi bank asing, dan mengarahkan mereka kepada panduan DFS mengenai analitik dan mendapatkan kelulusan sebelum aktiviti mata wang maya baru atau berbeza.
DFS berkata peningkatan pendedahan pelanggan kepada kripto melalui hubungan perbankan menjadikan alat analitik berguna untuk pengenalan risiko dan mitigasi dalam pematuhan dan program risiko perusahaan.
Surat itu menyenaraikan kes penggunaan: menapis dompet pelanggan yang menunjukkan transaksi kripto; mengesahkan sumber dana daripada penyedia perkhidmatan aset maya; memantau aktiviti kripto untuk menilai pendedahan kepada pengubahan wang haram, pelanggaran sekatan, atau jenayah lain; dan mengenal pasti risiko yang berkaitan dengan pihak ketiga seperti rakan pelawan VASP.
Ia juga menekankan penggunaan analitik untuk membandingkan aktiviti pelanggan yang dijangka berbanding dengan yang sebenar, menyepadukan pandangan daripada pemantauan holistik ke dalam penilaian risiko dan selera risiko, serta menilai risiko daripada sebarang penawaran mata wang maya yang dicadangkan.
DFS menegaskan bahawa contoh-contoh itu tidak menyeluruh dan bahawa kawalan harus sejajar dengan model perniagaan, operasi, dan selera risiko setiap institusi, dengan penilaian semula berkala apabila produk, jenis pelanggan, dan peserta pasaran berkembang. Panduan DFS ini tiba di tengah-tengah Trump’s goncangan ekonomi besar-besaran, yang kebetulannya membuka pintu selamat datang bagi aset kripto dan syarikat yang berkaitan.
Jabatan itu berkata teknologi yang baru muncul membawa ancaman yang memerlukan analitik blockchain, dan organisasi perbankan memainkan “peranan penting dalam melindungi integriti ekosistem kewangan” dengan membantu mencegah pengubahan wang haram, pembiayaan pengganas dan pengelakan sekatan. DFS memaklumkan bahawa panduan itu tidak mengehadkan mana-mana undang-undang atau peraturan dan mengarahkan soalan kepada pengurus hubungan di agensi tersebut.
