Australia Menyasarkan Penyalahgunaan ATM Kripto dengan Peraturan Data Visa Pelajar Baharu

Bank Diberi Akses ke Status Visa Pelajar

Kerajaan Australia telah mengumumkan rancangan untuk memperhebatkan penyiasatannya terhadap pelajar antarabangsa yang didakwa dieksploitasi oleh penjenayah untuk mengubah wang melalui mesin pengeluar wang automatik kripto (ATM). Di bawah perubahan peraturan imigresen baru yang dicadangkan oleh Menteri Hal Ehwal Dalam Negeri, Tony Burke, bank akan diberikan akses kepada data visa untuk membantu mengenal pasti pelajar yang disyaki membantu jenayah terancang.

Pada masa ini, institusi kewangan tidak dapat melihat sama ada pelajar antarabangsa masih berada di Australia atau telah kembali ke negara asal mereka. Dengan mengemas kini terma dan syarat sistem Pengesahan Kelayakan Visa Dalam Talian (VEVO), kerajaan kini akan membolehkan bank mengesahkan maklumat ini.

“Institusi kewangan akan, akibat daripada ini, dapat mengakses maklumat visa jika mereka percaya mereka berurusan dengan akaun keldai — untuk menentukan sama ada seseorang itu mungkin telah meninggalkan Australia,” kata Burke.

Pihak berkuasa telah menyuarakan kebimbangan terhadap pertumbuhan pesat ATM kripto, yang telah meningkat dari hanya 23 pada 2019 kepada hampir 2,000 hari ini. Pegawai mengaitkan lonjakan ini dengan kelemahan pemantauan anti-pengubahan wang haram (AML) dan pembiayaan anti-keganasan (CFT) oleh beberapa penyedia, memaksa Pusat Laporan dan Analisis Transaksi Australia (AUSTRAC) meningkatkan usaha pengawasannya.

Burke mengulangi kepercayaan pegawai bahawa ATM kripto sering digunakan oleh penipu, terutamanya yang menyasarkan warga emas Australia. “Apabila AUSTRAC melihat pengguna tertinggi—mereka yang memasukkan wang paling banyak ke dalam ATM kripto—85 peratus daripada dana itu melibatkan penipuan atau keldai wang,” katanya.

Beliau juga mendedahkan bahawa undang-undang yang akan datang akan memperkenalkan rangka kerja pengawalseliaan baru untuk perniagaan aset digital. Rangka kerja ini akan melanjutkan undang-undang perkhidmatan kewangan yang sedia ada dan memberi kuasa kepada AUSTRAC untuk menyekat atau melarang produk berisiko tinggi, dengan ATM kripto jatuh dalam kategori itu.

FAQ 💡

• Mengapa kerajaan Australia memberikan bank akses kepada data visa pelajar? Untuk membantu bank mengenal pasti “akaun keldai” dengan mengesahkan jika pelajar antarabangsa yang disyaki mengubah wang telah meninggalkan Australia.
• Apakah kebimbangan utama mengenai ATM kripto di Australia? Pegawai mencatat pertumbuhan pesat dalam ATM kripto—kini hampir 2,000—dikaitkan dengan kelemahan pemantauan, dengan data AUSTRAC menunjukkan 85% dana dari pengguna tertinggi melibatkan penipuan atau keldai wang.
• Apakah kuasa baru yang akan dimiliki oleh AUSTRAC ke atas produk berisiko tinggi di Australia? Undang-undang yang akan datang akan memberikan kuasa kepada AUSTRAC untuk menyekat atau melarang produk aset digital berisiko tinggi, khususnya termasuk ATM kripto.
• Bagaimana Australia memerangi penggunaan akaun pelajar untuk jenayah? Australia mengemaskini sistem VEVO untuk membolehkan institusi kewangan memeriksa status visa pelajar antarabangsa yang terlibat dalam aktiviti akaun yang mencurigakan.