AUSTRAC Menyasarkan Pengendali ATM Kripto untuk Risiko Pengubahan Wang Haram

ATM Kripto Dilabel sebagai Saluran ‘Berisiko Tertinggi’ untuk Pengubahan Wang Haram

Pusat Laporan dan Analisis Transaksi Australia (AUSTRAC) telah mengeluarkan notis pelanggaran sebanyak $56,340 kepada pengendali ATM kripto Cryptolink. Pengawal selia juga menerima perjanjian yang boleh dikuatkuasakan mahkamah daripada operator untuk menangani kelemahan syarikat dalam langkah-langkah anti-pengubahan wang haram (AML) dan pembiayaan anti-keganasan (CFT).

Menurut siaran media, tindakan penguatkuasaan itu berpunca daripada penemuan oleh Pasukan Petugas Crypto AUSTRAC, yang mengenal pasti isu-isu berkaitan laporan lewat Cryptolink mengenai transaksi tunai besar dan penilaian risiko yang tidak mencukupi untuk pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan.

CEO AUSTRAC, Brendan Thomas menyatakan bahawa notis pelanggaran ini bertujuan untuk menangani ketidakpatuhan terdahulu dengan keperluan pelaporan, sementara perjanjian yang boleh dikuatkuasakan adalah untuk memastikan Cryptolink meningkatkan penilaian risikonya dan memperkuatkan keseluruhan kawalan AML/CTF-nya.

“ATM Kripto mewakili salah satu saluran berisiko tertinggi untuk pengubahan wang haram di Australia,” kata Thomas, menekankan bahawa ATM ini kini dieksploitasi oleh penjenayah untuk mengubah wang dan memindahkan hasil dari penipuan. Beliau mengesahkan keseriusan penemuan ini, disokong oleh pemerhatian dari Pasukan Petugas Crypto dan kerjasama dengan penguatkuasaan undang-undang.

Sebagai sebahagian daripada perjanjian yang boleh dikuatkuasakan, Cryptolink dikehendaki mengupah penilai pihak ketiga untuk mengesahkan pelaporan semua transaksi ambang yang diperlukan kepada AUSTRAC. Penilai diharapkan menilai keberkesanan kawalan berkaitan transaksi tunai besar.

Cryptolink dijangka menyediakan laporan bertulis kepada AUSTRAC mengenai tindakan yang telah diambil untuk menangani penemuan, termasuk tindakan pemulihan atau peningkatan yang dikenalpasti menjelang 13 Mac 2026. Sementara itu, penerimaan perjanjian yang boleh dikuatkuasakan CEO AUSTRAC ini tidak menjejaskan hak pengatur untuk mengambil tindakan selanjutnya berkaitan dengan sebarang pelanggaran masa depan oleh Cryptolink.

Walaupun Cryptolink mengakui notis tersebut dan membayar denda dengan segera, menurut AUSTRAC, ini tidak merupakan pengakuan tanggungjawab di pihak pengendali ATM tersebut.

AUSTRAC: Penipuan Mendominasi Aktiviti ATM Kripto

Tindakan penguatkuasaan pengawal selia Australia mengikuti penglibatan intensif dengan pengendali ATM cryptocurrency sejak akhir tahun 2024. Penemuan daripada Pasukan Petugas Crypto AUSTRAC mendedahkan bahawa 85% daripada transaksi yang dilakukan oleh 90 pengguna ATM kripto paling kerap dikaitkan dengan penipuan dan aktiviti keldai wang.

“Penipuan mendorong jumlah aktiviti mencurigakan yang signifikan. Penjenayah semakin menggunakan ATM kripto untuk memanipulasi dan mengeluarkan dana curi,” tambah Thomas. Beliau memetik laporan terbaru oleh Institut Kriminologi Australia, yang menunjukkan bahawa lebih daripada 40% mangsa jenayah siber menjadi mangsa semula, selalunya dalam beberapa bulan sahaja.

Fasa kedua Pasukan Petugas Crypto memberi tumpuan kepada operasi berisiko tinggi. Ketua AUSTRAC menekankan keperluan untuk semua operator dalam sektor mata wang digital untuk menganggap isu-isu ini serius.

“Penjenayah tidak peduli bagaimana mereka menyakiti orang lain; mereka peduli mengenai membuat keuntungan,” kata Thomas. “Kami ingin bekerjasama dengan pertukaran mata wang digital untuk memperkuatkan sektor ini daripada dieksploitasi. Walau bagaimanapun, jika operator gagal untuk mendengar amaran ini, kami akan terpaksa mengambil tindakan lanjut.”

Soalan Lazim

• Mengapa AUSTRAC mengambil tindakan terhadap Cryptolink di Australia? AUSTRAC mengambil tindakan disebabkan laporan lewat Cryptolink mengenai transaksi tunai besar dan kawalan anti-pengubahan wang haram serta pembiayaan anti-keganasan yang lemah di pasaran Australia.
• Berapakah jumlah denda yang dikenakan kepada Cryptolink oleh pengawal selia Australia? Cryptolink telah dikeluarkan notis pelanggaran sebanyak $56,340 oleh Pusat Laporan dan Analisis Transaksi Australia.
• Apakah risiko utama pengubahan wang haram yang dikenal pasti oleh AUSTRAC di Australia? Ketua Pegawai Eksekutif AUSTRAC Brendan Thomas menyatakan bahawa ATM kripto kini merupakan salah satu saluran berisiko tertinggi untuk pengubahan wang haram di Australia, dieksploitasi untuk penipuan dan hasil jenayah.
• Apa yang perlu dilakukan oleh Cryptolink untuk meningkatkan pematuhan di Australia? Cryptolink mesti mengupah penilai pihak ketiga untuk mengesahkan pelaporan transaksi, menilai kawalan transaksi tunai, dan mengkaji semula penilaian risikonya untuk memenuhi perjanjian yang boleh dikuatkuasakan mahkamah oleh AUSTRAC.