United Texas Bank, ‘가상 통화 고객’과 관련된 자금 세탁 방지 실패로 규제 조치에 직면

텍사스 유나이티드 뱅크의 중지 명령서 가상 화폐 감독 및 AML 실패 언급

텍사스 댈러스에 기반을 둔 텍사스 유나이티드 뱅크는 2023년 5월에 실시된 검사에서 위험 관리 및 컴플라이언스 관행에서 중요한 결핍이 밝혀진 후 규제 조치에 직면했습니다. 연방준비제도이사회와 텍사스 주 은행부는 해당 은행의 외국 대응 은행 감독 및 “가상 화폐 고객”의 감독이 자금 세탁 방지법(AML) 및 은행 비밀법(BSA) 준수와 관련하여 법적 요구 사항을 충족하지 못했음을 발견했습니다.

중지 명령서는 은행이 이러한 문제를 즉시 및 포괄적으로 해결하기 위한 조치를 취할 것을 요구합니다. 주요 우려 사항 중에서, 연방 준비 제도 이사회는 은행의 기업 거버넌스 관행 및 이사회의 관리 준법 규제 준수를 적절히 감독하지 못했음을 지적했습니다. 이 명령서는 텍사스 유나이티드 뱅크가 90일 이내에 이사회 감독 및 BSA/AML 및 해외 자산 통제국(OFAC) 규정 준수를 강화하는 서면 계획을 개발하도록 명령합니다.

텍사스 유나이티드 뱅크에 대한 소식이 암호화폐 커뮤니티에 퍼지자, 소셜 미디어 플랫폼인 X에서 빠르게 화제가 되었습니다. “또 다른 암호화폐 은행, 또 다른 집행 조치,” Custodia Bank 창립자인 Caitlin Long은 댓글에서 썼습니다. “규제 당국은 모니터링 및 컴플라이언스에 대한 광범위한 권한을 가지고 있어서 기본적으로 원하는 누구에게나 선택적으로 집행할 수 있습니다,” Pointsville 창립자 Gabor Gurbacs는 언급했습니다. “이건 잘못된 것 같습니다. 판례법이 이러한 마피아 전술을 파괴할 수 있는 좋은 선례를 세울 수 있을지 지켜봅시다,” 그는 덧붙였습니다.

연방 준비 제도 이사회와 텍사스 규제 당국의 집행 조치는 은행의 AML 컴플라이언스 프로그램을 개선하기 위한 몇 가지 단계를 명시하고 있으며, 여기에는 독립적인 감사 수행, 고객 실사 절차 수정 및 의심스러운 활동 모니터링 강화가 포함됩니다. 은행은 컴플라이언스 노력을 상세히 설명한 정기 진행 보고서를 제공해야 하며, 실행을 위한 명확한 타임라인을 제시해야 합니다. 이러한 기한을 준수하지 않으면 연방 준비 제도 이사회 또는 기타 주 및 연방 기관의 추가 규제 조치를 받을 수 있습니다.

연방 준비 제도 이사회의 텍사스 유나이티드 뱅크에 대한 조치에 대해 어떻게 생각하십니까? 이 주제에 대한 생각과 의견을 아래 댓글란에 공유해 주세요.