TRM Labs: 라틴 아메리카, 위험 요인은 여전하지만 규정 준수 수준은 향상되고 있다

• TRM Labs는 스테이블코인이 라틴아메리카 불법 자금 유입의 95%를 차지하고 있어, 가상자산 서비스 제공업체(VASP)들이 기술 업그레이드를 서둘러야 한다고 보고했다.
• 시날로아 카르텔은 2025년에 1,030억 달러를 세탁했으며, 이로 인해 각국 정부는 곧 시행될 자금세탁방지(AML) 법안을 강화하게 되었습니다.
• 이러한 보고서에 따라 라틴 아메리카 국가들은 규정 준수 기준을 강화하고 있다.

TRM Labs: 규제가 라틴 아메리카의 위협 창구를 좁히고 있다

암호화폐 규제는 전 세계적으로 진전되고 있으며, 수많은 위협 사례가 보고된 라틴 아메리카도 예외는 아닙니다. 블록체인 인텔리전스 기업 TRM Labs에 따르면, 이 지역의 암호화폐 거래와 자금 흐름을 더욱 안전하게 만들기 위한 규제가 도입되고 있습니다.

TRM Labs는 최근 보고서에서 스테이블코인이 라틴 아메리카 전역에서 주된 결제 수단으로 자리 잡았으며, 경제적 특성상 이러한 신기술 도입에 개방적인 이 지역에서 전 세계 제재 대상 기관으로 유입되는 자금의 95%를 차지한다고 밝혔다.

TRM Labs는 시날로아 카르텔과 연계된 자금 흐름을 비롯해, 현지 중개업체와 P2P 거래소를 활용해 중국 조직을 중개자로 삼아 자금 세탁을 하는 등 이 지역의 위협 사례가 잘 기록되어 있다고 밝혔습니다. 2025년 한 해에만 1,030억 달러 이상의 자금이 이 같은 방식으로 처리될 것으로 예상됩니다.

또한 해당 기관은 불법 석유 이동 및 마약 밀매와 관련된 제재가 여전히 유효하여 라틴 아메리카가 규제 당국의 주목을 받고 있음을 강조했습니다. 그럼에도 불구하고 각국 정부는 이러한 허점을 메우고 해당 부문 전반의 규정 준수를 강화하기 위해 신속하게 움직이고 있습니다.

브라질에서는 지난 2월 통과된 새로운 규정을 통해 가상자산 서비스 제공자(VASP)가 운영 허가를 받기 위해 충족해야 할 새로운 자금세탁방지(AML) 및 테러 자금 조달 방지(TF) 요건을 포함한 규정 준수 체계를 수립했다. 아르헨티나 또한 가상자산 시장에 대한 감독을 강화했으며, AML 규정, 감사, 자산 분리 요건을 포함한 VASP 등록 요건을 개정했다.

멕시코 역시 가상자산 활동이 여전히 멕시코 중앙은행(Banxico)의 승인을 받은 기관으로 제한되어 있는 가운데, 위험 기반 평가, 전담 준법 감시인 지정, 그리고 기관 대상 정기 준법 감사를 도입했다. TRM Labs는 "라틴 아메리카에서 운영 중인 거래소, 핀테크 기업 및 금융 기관의 경우, 규제 요건이 지역 전역에서 동시에 도입되고 있다. 시행 기한에 앞서 준법 인프라를 구축하는 기관은 분명한 운영상의 이점을 갖게 될 것"이라고 결론지었다.