The Crypto Cleanup: 남아프리카 공화국의 새로운 FATF 회색 목록 탈출 시도

새 규정으로 암호화폐 플랫폼 사용자 신원 추적 강제화

남아프리카 금융 정보부서는 디지털 자산 플랫폼들이 암호화폐 거래에 관련된 당사자의 신원을 수집하도록 명령하는 지침을 발행했습니다. 이 Directive 9로 알려진 명령은 2025년 4월 30일부터 효력을 발휘하며, 이러한 정보를 식별하고 저장하는 책임을 거래를 촉진하는 디지털 자산 플랫폼에게 부과합니다.

보고서에 따르면, 이 지침은 남아프리카가 금융 행동 태스크 포스(FATF) 회색 리스트에서 제외되려는 지속적인 노력의 일환입니다. FATF 회색 목록에 포함되면 국가의 평판이 손상되고, 금융 거래 비용이 증가하며, 높은 국가 리스크로 인해 차입 비용이 상승할 수 있습니다.

Bitcoin.com 뉴스에 따르면, 남아프리카는 FATF가 국가가 목록 등재를 피하기 위해 충분한 조치를 취하지 않았다고 판단한 후 2023년 초에 두려운 회색 리스트에 추가되었습니다. 이전 보고서는 남아프리카가 2022년 10월 암호화 자산을 금융 상품으로 지정한 결정이 리스트에 추가되는 것을 피하려는 유일한 목적으로 제안했다는 것을 시사했습니다.

그러나 이러한 노력은 FATF를 만족시키지 못했으며, 남아프리카는 더 많은 모니터링이 필요하다고 결론지었습니다. 그 이후로, 아프리카 국가는 리스트에서 벗어나기 위해 더 많은 조치를 취했으며, 최신 금융 정보 센터(FIC)에 의한 지침은 그 중 하나입니다. 이 지침은 남아프리카를 FATF의 여행 규칙 준수에 맞추고자 합니다.

“여행 규칙 구현의 주요 목적은 CASPs(crypto asset service providers)를 통해 암호화 자산의 전송이나 수령이 돈세탁, 테러 자금 및 확산 자금 조달 목적으로 사용되지 않도록 보장하는 데 있습니다,”라고 FIC는 밝혔습니다.

부서가 부과한 새로운 요구 사항 중 일부는 거래 가치가 $277(5,000 랜드) 이하인 경우 송신자와 수신자의 이름과 지갑 주소를 기록하는 의무를 포함합니다. 보고서는 $277 한계를 초과하는 거래의 경우 요구 사항이 더 엄격하다고 덧붙였습니다.

FIC의 지침에 대해 Altify의 CEO인 션 샌더스는 그의 회사가 규제 발전을 지원할 준비가 되어 있다면서도, “세계에서 가장 낮은 국가”라 설명한 $277이라는 수치를 설정한 결정에 의문을 제기했습니다.