신용평가와 블록체인의 만남: 무디스, 캔톤 네트워크에 TIE 도입

무디스, 캔톤 네트워크 통합을 통해 신용등급을 온체인화

무디스 코퍼레이션은 이번 주, 분석 데이터를 수집하고 블록체인 네트워크에 신용 인사이트를 게시할 수 있는 네트워크 독립형 시스템인 '토큰 통합 엔진(TIE)'을 출시했다고 발표했다. 이번 첫 배포는 무디스가 노드를 운영하고 있는 캔톤 네트워크(Canton Network)에서 진행되며, 이는 주요 신용평가사가 자사의 분석을 블록체인 환경에 직접 통합한 첫 사례이다.

이번 조치는 오랫동안 터미널, 보고서 및 독점 피드를 통해 배포되던 신용등급 정보가 점차 디지털화되는 자본 시장에서 유통되는 방식에 변화가 있을 것임을 시사한다. 무디스 레이팅스의 상무이사이자 디지털 경제 부문 글로벌 책임자인 파비안 아스틱(Fabian Astic)은 “금융 시장이 디지털화됨에 따라 독립적이고 신뢰할 수 있는 리스크 분석 및 신용 인사이트에 대한 필요성은 변하지 않는다”고 말했다.

아스틱은 또한 회사가 규제 시장에서 요구되는 거버넌스, 투명성 및 규정 준수 기준을 유지하면서 분석 프레임워크를 디지털 인프라로 확장하고 있다고 덧붙였다.

TIE는 무디스의 내부 신용 분석 파이프라인과 블록체인 기반 금융 시스템 간의 가교 역할을 수행하여, 신용등급 및 리스크 데이터를 온체인에 게시하고 승인된 참여자들이 이를 이용할 수 있도록 한다. 참여는 발행자 주도로 이루어지는데, 이는 기업이나 기관이 블록체인 기반 워크플로우에서 자신의 신용 데이터를 언제 공개할지 결정하는 반면, 무디스는 분석 프로세스에 대한 통제권을 유지한다는 것을 의미한다.

디지털 애셋(Digital Asset)이 개발한 캔톤 네트워크(Canton Network)는 기관 금융을 위해 설계되었으며, 분산형 인프라 전반에 걸쳐 개인정보 보호, 상호운용성 및 규제 준수를 최우선으로 합니다. 디지털 애셋의 CEO이자 캔톤의 공동 창립자인 유발 루즈(Yuval Rooz)는 이번 통합이 “디지털 시장 및 온체인 금융 워크플로우 내에서 신뢰할 수 있는 신용 정보를 접근할 수 있는 새로운 방법”을 제공한다고 말했습니다.

루즈는 독립적인 리스크 분석을 블록체인 시스템에 직접 내장함으로써 운영상의 마찰을 줄이고 거래 라이프사이클 전반에 걸쳐 투명성을 높일 수 있다고 덧붙였다. 이번 발표 시기는 미국 국채 및 머니마켓 펀드를 포함한 토큰화된 실물 자산에 대한 기관 투자자들의 관심이 높아지는 시점과 맞물리며, 이러한 자산들은 온체인 환경 내에서 신뢰할 수 있는 신용 데이터를 점점 더 필요로 하고 있다.

무디스는 신용 인사이트를 결제 인프라와 결합함으로써 오프체인 분석과 온체인 실행 사이의 오랜 격차를 효과적으로 해소하고 있다. 무디스는 TIE가 채택이 확대됨에 따라 캔턴을 넘어 다른 디지털 금융 네트워크, 자산군 및 금융 상품으로 확장될 것이라고 밝혔으며, 이는 일회성 실험이라기보다는 인프라 구축에 가깝다는 점을 시사한다.

현재 무디스는 ‘3대’ 신용평가사 중 선점자 지위를 확보했다고 주장하고 있으며, 경쟁사들은 아직 이에 상응하는 온체인 계획을 발표하지 않은 상태입니다. 만약 이러한 움직임이 확산된다면, 신용등급은 더 이상 블록체인 시장의 주변부에 머물지 않고 거래의 일부가 될 수도 있습니다.

자주 묻는 질문 🔎

• 무디스 토큰 통합 엔진(TIE)이란 무엇인가요? 이는 무디스가 신용등급 및 리스크 데이터를 블록체인 네트워크에 직접 게시할 수 있게 해주는 시스템입니다.
• 무디스가 노드를 운영하는 것이 왜 중요한가요? 노드를 운영함으로써 무디스는 블록체인 생태계 내에서 직접 신용 데이터를 배포하고 검증할 수 있습니다.
• 캔톤 네트워크(Canton Network)는 어떤 용도로 사용되나요? 이는 기관 금융을 위해 설계된 허가형 블록체인으로, 개인정보 보호와 규제 준수에 중점을 둡니다.
• 이것이 토큰화된 자산에 어떤 영향을 미치나요? 이를 통해 신용 분석을 온체인 워크플로우에 통합할 수 있어, 투자자와 기관의 위험 데이터 접근성이 향상됩니다.