'새로운 수준의 광기': 태국 중앙은행, 300만 개 이상의 계좌 동결, 송금 한도 설정

태국 중앙은행, 온라인 사기에 대응하고 수백만 개의 계좌 동결

수천 건의 온라인 사기가 만연한 태국은 마침내 일부 범죄 활동에 대해 조치를 취했습니다.

현지 언론 보도에 따르면, 태국 중앙은행은 177,000개의 소위 “밀 계좌” – 불법 자금을 세탁하기 위해 사기꾼들이 사용하는 계좌 – 와 관련된 300만 개의 계좌를 동결했습니다.

취약 고객으로 분류된 사람들은 2분기 동안 총액 6천만 달러 이상의 큰 손실을 입었기 때문에, 은행은 고객 프로필에 따라 송금 한도를 설정했습니다.

예를 들어, 15세 미만 아동과 65세 이상 노인 등 취약 그룹은 하루에 미화 1,570달러에 상응하는 금액만 송금할 수 있습니다. 그 한도는 시간이 흐르면서 증가할 수 있습니다. 비상시 한도 증가는 처리 가능하지만 몇 시간이 걸리고 추가적인 조사가 수반됩니다.

은행 당국은 이 동결 조치가 비록 혼란을 초래하더라도 온라인 범죄 문제를 해결하는 데 중요한 역할을 한다고 말합니다. 태국 중앙은행의 다라니 새주 부지사는 다음과 같이 밝혔습니다:

의심 계좌를 동결하는 것은 도난당한 자금을 추적하고 사기 피해자에게 반환하는 데 필수적이었습니다.

명백한 불법 활동과의 관련이 없는데도 불구하고 수천 명의 무고한 사용자가 계좌가 동결되었습니다.

이에 따라 은행 신뢰 위기가 촉발되었고 영향을 받을까 두려워 현금 인출을 서두르고 있습니다. 태국에 거주하는 러시아인들은 카드 차단 및 인출 거부를 직면하며 불균형적으로 타격을 입은 것으로 보입니다.

현지 보도에 따르면, 러시아 국적자가 법적으로 개설한 $25,000 계좌가 2019년부터 동결된 사례가 있다고 합니다. 태국에 있는 또 다른 러시아 국적자는 “이것은 새로운 차원의 광기입니다”라며 일상 생활의 혼란을 언급했습니다.

그럼에도 불구하고 이 동결 조치는 멈추지 않을 것으로 보이며, 은행은 온라인 범죄자들의 이익 경로를 차단하여 이러한 사기를 종결하는 데 중점을 두고 있습니다. 그럼에도 불구하고 태국은 최근 디지털 자산에 개방되었으며, 관광객들이 이를 결제에 활용할 수 있도록 하고 있습니다.