뉴욕 은행들은 블록체인 분석을 활용하라는 조언을 받음: NYDFS

NYDFS, 새로운 공지에서 은행과 VCRA, 분석 지침 연결

금융 서비스 부서(DFS 또는 NYDFS)는 이 공지가 주차터 은행과 외국 은행의 주허가 지점 또는 대리점을 포함한 “커버드 기관”에 적용되며 분석 지침과 새로운 또는 다른 가상 화폐 활동 승인 요청에 대한 DFS 지침을 지시한다고 밝혔습니다.

DFS는 은행 관계를 통한 암호화폐에 대한 고객 노출이 증가함에 따라 분석 도구가 규정 준수 및 기업 위험 프로그램 전반에 걸쳐 위험 식별 및 경감을 위한 유용한 도구로 작용한다고 설명했습니다.

이 서신은 사용 사례를 나열합니다: 암호화 거래를 보여주는 고객 지갑 선별; 가상 자산 서비스 제공자로부터 자금 출처 확인; 자금세탁, 제재 위반 또는 기타 범죄에 대한 노출을 평가하기 위한 암호화 활동 모니터링; 그리고 VASP 상대방과 같은 제3자와 관련된 위험 식별.

또한 예상된 고객 활동 vs. 실제 고객 활동 분석에 분석을 활용하고, 전체 모니터링에서 얻은 통찰력을 위험 평가 및 위험 허용 범위에 통합하며, 제안된 가상 화폐 제공의 위험을 평가하는 것을 강조합니다.

DFS는 예제가 포괄적이지 않으며, 통제는 각 기관의 비즈니스 모델, 운영 및 위험 허용 범위에 맞춰야 하며, 제품, 고객 유형 및 시장 참여자가 발전함에 따라 정기적으로 재평가해야 한다고 강조했습니다. DFS 지침은 트럼프의 대대적인 경제 변화 한가운데에 자리를 잡고 있으며, 이는 암호 화폐 자산 및 관련 회사들에 대한 환영의 의미를 갖습니다.

부서는 신기술이 블록체인 분석을 필요로 하는 위협을 가져오고, 은행 조직이 자금 세탁, 테러 자금 지원 및 제재 회피를 방지하여 금융 생태계의 무결성을 보호하는 데 “중요한 역할”을 한다고 말했습니다. DFS는 지침이 어떤 법률이나 규정을 제한하지 않으며, 기관의 관계 관리자에게 질문을 지시했습니다.