나이지리아 중앙은행, 새로운 가상자산 시범 사업 참여 기관 6곳 선정

새로운 감독 시범 프로그램에 선정된 6개 가상자산 서비스 제공업체

나이지리아 중앙은행(CBN)은 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 감독 시범 프로그램을 공식적으로 시작했습니다. 이 새로운 시범 프로그램은 나이지리아가 금융행동태스크포스(FATF) 권고안 15호 및 16호, 특히 가상자산 서비스 제공업체(VASP)가 거래 시 송금인과 수취인 정보를 공유하도록 요구하는 '트래블 룰'을 준수하도록 설계되었습니다.

불과 몇 년 전만 해도 나이지리아의 암호화폐 시장은 마찰로 점철되어 있었다. 2021년 2월, CBN은 사실상 상업은행들이 암호화폐 거래소에 서비스를 제공하는 것을 금지했다. 그러나 2023년 12월 해당 금지 조치가 해제되고 2025년 투자 및 증권법이 제정됨에 따라, 초점은 배제로부터 통합으로 전환되었다.

보도 자료에 따르면 CBN은 이번 초기 단계에 참여할 핀테크 및 암호화폐 기업들을 엄선했다. 여기에는 아프리카 스테이블코인 컨소시엄(Africa Stablecoin Consortium), 플러터웨이브(Flutterwave), 주시웨이(Juicyway), 코인코인(Koinkoin), 쿠코인(Kucoin), 페이스택(Paystack)이 포함된다. 그러나 CBN은 참여가 "어떤 규제상 지위, 승인 또는 라이선스 권한도 부여하지 않는다"는 점을 분명히 했다. 대신 이는 중앙은행이 비즈니스 모델과 운영 리스크를 연구하기 위한 통제되고 체계화된 환경이다. 이 시범 사업 하에서 참여 VASP(가상자산 서비스 제공자)는 AML/CFT(자금세탁방지/테러자금조달방지) 성과에 대한 월별 데이터를 제출하고, 고객 온보딩, 제재 대상 심사 및 거래 모니터링에 대한 감사를 받아야 한다. 또한 국경을 넘는 디지털 자산 흐름을 추적할 수 있는 신뢰할 수 있는 계획을 제시해야 한다.

CBN은 "이 시범 프로그램은 참여 기관 전반에 걸친 AML/CFT/CPF 위험, 비즈니스 모델 및 운영 관행에 대한 체계적인 이해를 도모하기 위해 고안되었다"고 밝혔다. "또한 이는 VASP들이 새롭게 대두되는 감독 당국의 기대에 부응하여 AML/CFT/CPF 체계를 강화할 수 있도록 지원한다." CBN은 수집된 모든 데이터가 2023년 나이지리아 데이터 보호법에 따라 보호될 것이라고 강조했다.

쿠코인(Kucoin)과 같은 거래소와 플러터웨이브(Flutterwave)와 같은 거대 결제 업체를 공식적인 감독 체계에 편입함으로써, CBN은 악의적인 행위자들을 걸러내는 동시에 세계에서 가장 활발한 암호화폐 시장 중 하나인 나이지리아가 글로벌 금융 시스템 내에서 안정적인 거점 역할을 유지하도록 보장하고자 한다.

CBN은 이미 시범 운영의 후속 단계를 계획했으나, 현재로서는 외부 기관의 참여 의향 접수를 받지 않는다고 밝혔습니다.

자주 묻는 질문 ❓

• CBN은 무엇을 시작했나요? 나이지리아 중앙은행은 자금세탁방지(AML)/테러자금조달방지(CFT) 감독 시범 프로그램을 도입했습니다.
• 어떤 FATF 규정이 적용되나요? 이 시범 프로그램은 트래블 룰을 포함한 FATF 권고안 15호 및 16호와 부합합니다.
• 누가 참여하고 있나요? Flutterwave, Kucoin, Paystack 등 선정된 핀테크 및 암호화폐 기업들이 참여했습니다.
• 목표는 무엇인가요? 이 프로그램은 나이지리아의 암호화폐 감독 체계를 강화하기 위해 규정 준수, 데이터 보고 및 위험 관리 체계를 검증합니다.