호주, 새 학생 비자 데이터 규칙으로 암호화폐 ATM 남용 겨냥

은행들이 학생 비자 상태에 접근하도록 허용

호주 정부는 범죄자들이 암호화폐 자동 현금 인출기(ATM)를 통해 돈을 세탁하기 위해 악용한 것으로 의심되는 국제 학생들에 대한 감시를 강화할 계획을 발표했습니다. 홈어페어스 장관 토니 버크가 제안한 새로운 이민 규제 변경에 따르면, 은행들은 조직 범죄를 돕는 것으로 의심되는 학생들을 식별하는 데 도움을 주기 위해 비자 데이터를 이용할 수 있게 됩니다.

현재, 금융 기관들은 국제 학생들이 여전히 호주에 있는지 아니면 자기 나라로 돌아갔는지 알 수 있는 시야가 부족합니다. 비자 자격 확인 온라인 시스템(VEVO)의 이용 약관을 업데이트함으로써, 정부는 이제 은행들이 이 정보를 확인할 수 있도록 허용할 것입니다.

“금융 기관들은 이 결과로 인해 계정이 음모에 사용되는 지 여부를 판단하기 위해 비자 정보를 이용할 수 있게 될 것입니다. 만약 누군가가 호주를 떠났을 가능성이 있다고 믿는 경우에 말이죠,”라고 버크는 말했습니다.

당국은 암호화폐 ATM의 급속한 확산에 대해 우려를 표명했습니다. 2019년에 23대였던 것이 오늘날 거의 2,000대에 달하게 되었습니다. 관계자들은 일부 제공자들의 부실한 반(反) 돈세탁(AML) 및 테러자금조달(CFT) 감독을 이 급증의 원인으로 지적하며, 호주 거래 보고 및 분석 센터(AUSTRAC)가 모니터링 노력을 강화하도록 촉구했습니다.

버크는 암호화폐 ATM이 특히 나이든 호주인들을 대상으로 하는 사기꾼들에 의해 자주 사용된다고 관계자들의 신념을 재확인했습니다. “AUSTRAC이 상위 사용자들을 살펴본 결과—암호화폐 ATM에 가장 많은 돈을 투입한 사람들—85%의 자금이 사기나 돈 세탁과 관련되어 있었습니다,” 라고 그는 말했습니다.

그는 또한 향후 법안이 디지털 자산 사업을 위한 새로운 규제 프레임워크를 도입할 것이라고 밝혔습니다. 이 프레임워크는 기존 금융 서비스 법을 확대하고, AUSTRAC이 고위험 제품을 제한하거나 금지할 수 있도록 권한을 부여하며, 암호화폐 ATM이 그 범주에 정확히 들어맞게 될 것입니다.

FAQ 💡

• 호주 정부가 은행들에게 학생 비자 데이터를 제공하는 이유는 무엇입니까? 은행들이 ‘음모 계정’을 식별하도록 돕기 위해, 국제 학생들이 돈세탁에 연루되어 있는지를 확인하기 위해 비자 정보를 확인하기 위한 것입니다.
• 호주에서 암호화폐 ATM에 대한 주요 우려는 무엇입니까? 관계자들은 거의 2,000대에 달한 급속한 성장의 연결고리를 느슨한 감독으로 지목하며, AUSTRAC 데이터에 따르면 상위 사용자들로부터의 85% 자금이 사기나 음모에 사용되었습니다.
• AUSTRAC이 호주에서 고위험 제품에 대해 가지게 될 새로운 권한은 무엇입니까? 향후 입법으로 AUSTRAC은 고위험 디지털 자산 제품을 제한하거나 금지할 수 있도록 권한을 부여받으며, 구체적으로 암호화폐 ATM을 포함합니다.
• 호주는 학생 계정을 범죄에 사용하는 것을 어떻게 싸우고 있습니까? 호주는 VEVO 시스템을 업데이트하여 금융 기관들이 의심스러운 계정 활동에 연루된 국제 학생들의 비자 상태를 확인할 수 있도록 할 것입니다.