한국, 비썸에 자금세탁방지법 위반으로 2,500만 달러 벌금 부과 및 6개월 부분 영업정지 명령

신원 확인 미비로 한국 FIU로부터 제재 받은 비썸

보도에 따르면, 금융위원회 산하 금융정보분석원(FIU)은 '특정금융거래정보의 보고 및 이용에 관한 법률' 위반에 대한 조사 끝에 지난 3월 16일 비썸에 대한 제재 조치를 확정했다.

당국은 해당 거래소가 신원 확인 및 해외 거래와 관련된 광범위한 자금세탁방지(AML) 및 고객확인(KYC) 위반을 저질렀다고 판단했다.

규제 당국은 고객 신원 확인 절차가 제대로 이행되지 않은 사례가 659만 건에서 665만 건에 달하는 것으로 확인된 후, 약 368억 원에서 370억 원(약 2,400만 달러에서 2,500만 달러)의 과징금을 부과했다. 또한 FIU는 한국 당국에 등록되지 않은 18개 해외 가상자산 제공업체와 연계된 수천 건의 거래 사례도 지적했다.

과태료 부과와 함께 당국은 6개월간의 부분 영업 정지 명령을 내렸다. 이 조치는 주로 신규 사용자가 가상자산을 외부 지갑이나 플랫폼으로 이체하는 것을 제한하는 반면, 기존 고객은 대부분의 서비스를 계속 이용할 수 있도록 허용한다.

금융정보분석원(FIU)은 징계 조치의 일환으로 빗썸 대표에게 공식 경고 조치도 내렸다. 한국 언론은 규제 당국의 제재 심의위원회가 최종 결정을 내린 후 이 같은 내용을 보도했다.

이번 조치는 3월 초 비트썸에 전달된 예비 통지서에 이어 이루어진 것으로, 당국이 상당한 벌금과 운영 제한을 모두 검토하고 있음을 시사한 바 있다. 당국은 국내 디지털 자산 플랫폼에 요구되는 준법 의무에 대한 정기 모니터링 과정에서 위반 사항이 발견되었다고 밝혔다. 비트썸은 제재가 최종 확정 및 시행되기 전까지 10일 이내에 공식 답변을 제출해야 한다. 해당 거래소는 규제 당국의 결정에 따라 시정 조치를 도입하고 준법 시스템을 강화할 계획이라고 밝혔다.

자주 묻는 질문 🔎

• 한국은 왜 비썸에 과징금을 부과했나요? 규제 당국은 수백만 건의 신원 확인 미이행 사례와 미등록 해외 가상자산 제공업체와 관련된 거래들을 적발했습니다.
• 빗썸에 부과된 과징금 규모는 어느 정도인가요? 한국 금융정보분석원(FIU)은 약 368억~370억 원(약 2,400만~2,500만 달러)의 과징금을 부과했습니다.
• 6개월 영업 정지 조치는 비썸 이용자들에게 어떤 영향을 미치나요? 이 제한 조치는 주로 신규 이용자의 외부 가상자산 이체에 영향을 미치며, 기존 고객은 대부분의 서비스를 계속 이용할 수 있습니다.
• 빗썸은 이번 제재에 이의를 제기할 수 있나요? 규제 당국의 결정이 최종 확정되기 전까지 빗썸은 10일 이내에 답변이나 이의 신청서를 제출해야 합니다.