한국 금융위원회, 여행 규칙 확대 및 암호화폐 거래 감독 강화

‘여행 규칙’ 확장 및 감시 강화

한국 정부는 가상 자산 시장 내 불법 활동에 대한 대대적인 단속을 준비하고 있다. 금융위원회(FSC) 위원장 이억원은 여행 규칙의 확장과 가상 자산 사업의 주요 주주가 되는 것을 심각한 범죄 기록 보유자에게 금지하는 새로운 조치를 포함한 광범위한 규제 계획을 발표했다.

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이억원 위원장은 금융정보분석원(FIU) 19회 자금세탁방지의 날 기념식에서 이러한 개혁안을 공개하며, “가상 자산 거래를 악용한 자금 세탁 행위를 엄중히 단속할 것이다”라고 밝혔다.

현재 한국의 가상 자산 거래소는 여행 규칙에 따라 약 $730(100만 원)을 초과하는 암호화폐 거래의 송수신자 정보를 수집해야 한다. 새로운 계획은 이 규정을 이 임계값 이하의 거래로 확장하는 것이다. 이는 범죄자들이 더 큰 금액을 여러 개의 소액 거래로 나누어 현재 규제를 우회하는 것을 방지하기 위함이다.

FSC 위원장은 또한 국제 거래에 대한 엄격한 집행을 강조하며, “우리는 자금 세탁의 고위험을 초래하는 해외 거래소와의 가상 자산 거래를 차단할 것이다”라고 말했다.

새로운 ‘선제적 계좌 동결’ 시스템

현지 보고서에 따르면, 마약 사용이나 세금 회피 같은 범죄 전력이 있는 개인은 주요 주주가 되는 것을 금지한다. 이 시스템은 또한 가상 자산 사업 등록 심사 과정에서 금융 상태와 사회적 신용 요건 검증을 요구하도록 보완될 것이다. 이러한 조치는 가상 자산 거래소의 경영 및 소유가 범죄의 영향을 받지 않고 재정적으로 안정적임을 보장하기 위해 설계되었다.

수사 과정에서 범죄 수익의 도피를 막기 위해, FIU는 “선제적 계좌 동결 시스템”을 도입하고 있다. 이 조치는 범죄에 사용된 자금을 보유한 것으로 의심되는 계좌를 즉시 정지할 수 있도록 한다. 대중의 불편을 최소화하기 위해, 위원장은 목표 범죄를 마약 범죄나 도박과 같은 공공의 심각한 범죄로 제한할 것이라고 확인했다.

FIU는 내년 상반기에 이 포괄적인 개혁 패키지의 최종 세부사항을 발표하고 특정 금융거래정보법(특금법)에 대한 개정을 국회에 제출할 계획이다. 시스템의 신속한 구축을 보장하기 위해, 정부 또한 FIU 조직의 역량을 강화할 계획이다. 마지막으로, 변호사, 회계사, 세무사들이 각각의 분야에서 강력한 자금 세탁 방지 시스템을 구축하기 위해 협력할 예정이다.

FAQ ❓

• 한국은 어떤 새로운 암호화폐 규칙을 도입합니까? FSC는 여행 규칙을 100만 원 이하의 소규모 거래로 확대할 계획입니다.
• 누가 암호화폐 사업을 소유할 수 없습니까? 마약 사용이나 세금 회피와 같은 심각한 범죄 기록을 가진 개인은 주요 주주가 될 수 없습니다.
• 당국은 불법 자금을 어떻게 차단할 계획입니까? 새로운 선제적 계좌 동결 시스템은 심각한 범죄와 관련된 계좌를 정지할 것입니다.
• 개혁은 언제 시행됩니까? 최종 세부사항은 2026년 초에 발표될 예정이며, 국회에 법 개정이 제출될 것입니다.