시티그룹은 고객이 $280만 받아야 했던 상황에서 실수로 $81조가 입금되었습니다. 이 결제는 시티그룹의 모든 통제를 우회했으며 실행 몇 시간 후 취소되어야 했습니다. 은행은 이를 “대형 사고 직전”으로 칭급니다.
Fat Fingers: Citigroup 실수로 고객에게 81조 달러를 입금
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시티그룹 결제 실수: 잘못된 $81조 송금, 통제 통과
세계에서 가장 잘 알려진 은행 중 하나인 시티그룹은 작년에 조 단위의 실수에 거의 관여할 뻔했습니다. 4월에 은행은 고객에게 $81조를 송금했는데, 이는 은행에는 치명적일 수 있는 실수였습니다.
CNBC에 따르면, 이 송금은 두 명의 직원 재검토를 통과했지만 90분 후 세 번째 직원에 의해 발견되었습니다. 자금이 움직일 수 없었지만, 이 에피소드는 전통적인 은행 세계를 괴롭히는 결함을 보여줍니다.
은행은 몇 시간 후 자금을 회수하기로 결정했으며, 이는 오직 $280만 입금되었어야 했던 경우였습니다. 이 실수를 초래한 상황은 공개되지 않았습니다.
이러한 종류의 사건은 잘못된 결제가 청구되었지만 은행이 자금을 회수할 수 있는 상황인 “대형 사고 직전”이라고 합니다. 시티그룹에서는 이러한 일이 2024년에 10회 발생했으며, $10억 이상을 포함했습니다. 그 전년도에는 13회 발생했습니다.
시티그룹은 성명서에서 설명했습니다:
우리의 예방 통제는 은행을 떠나는 자금을 막을 수도 있었을 것입니다. 은행이나 우리 고객에게 영향은 없었지만, 이 에피소드는 지속적인 수동 프로세스 제거 노력과 통제 자동화의 중요성을 강조합니다.
시티그룹은 규제당국으로부터 심한 비판을 받아왔으며, 전 CEO 마이클 코르벳의 퇴출을 초래했습니다. 금융 미디어는 코르벳이 기술 및 컴플라이언스 통제 구현에 어려움을 겪었다고 보도했습니다.
코르벳이 조기 은퇴로 이어지게 된 이유 중 하나는 레브론 채권자에게 잘못된 결제가 이루어진 것이었습니다. 해당 회사는 2020년에 거의 $9억을 실수로 보냈으며, 이는 법원 합의로 2022년에 끝나는 사가를 낳았습니다.
새로운 CEO는 은행의 컴플라이언스 및 감시 방법을 개선하겠다고 약속했지만, 이번 사건은 아직 할 일이 남아 있음을 보여줍니다.
