Cato 연구소, Fincen의 새로운 보고 규정 속에서 금융 프라이버시 권리 침해를 경고

새로운 차원의 금융 감시

워싱턴에 본사를 둔 자유주의 싱크탱크인 카토 연구소는 캘리포니아와 텍사스의 30개 ZIP 코드에 거주하는 미국 시민을 위한 통화 거래 보고 기준을 $10,000에서 $200으로 낮춘 FinCEN의 결정을 잘못된 방향으로 나아가는 행보라고 비판했습니다. 이 연구소에 따르면, 이 기준을 낮추면 백만 명의 미국인이 새로운 차원의 금융 감시에 노출될 것입니다.

최근 블로그 게시물에서 카토 연구소는 FinCEN의 발표가 실망스럽지만 놀랍지 않다고 설명했습니다. 미국 대통령이 2월에 카르텔을 테러리스트로 지정한 결정은 트럼프 행정부가 미국-멕시코 국경을 따라 활동하는 범죄자들과의 싸움에서 극단적인 조치를 취할 것임을 신호했다고 언급했습니다.

3월 11일에 발표된 지리적 타깃 명령(GTO) 하에, FinCEN은 남서쪽 국경 근처에 위치한 캘리포니아와 텍사스의 30개 ZIP 코드의 모든 금융 서비스 사업체(MSB)에게 $200 기준에서 통화 거래 보고서(CTR)를 제출하도록 명령했습니다. 미국 재무장관 스콧 베선트는 GTO가 범죄자들을 막고 멕시코 마약 카르텔 및 기타 범죄 조직이 미국 금융 시스템에 가하는 위험을 최소화하는 것을 목적으로 한다고 밝혔습니다.

FinCEN이 GTO를 카르텔 및 범죄 조직과의 싸움을 위한 도구로 제시한 반면, 카토 연구소는 기준을 낮추는 것이 기대에 어긋난다고 주장합니다.

“적어도 많은 사람들은 그 금액이 인플레이션에 맞게 조정되어야 한다고 동의합니다. 그것이 1945년 적과의 무역법 하에 수행된 보고, 1970년 은행 기밀법의 시행, 또는 1972년 재무부의 통화 거래 보고서 규제를 기준으로 하든 간에, 이 보고 제도는 통제 불능 상태에 빠져 있다는 것이 명백합니다,”라고 연구소는 말했습니다.

연구소는 트럼프 행정부가 카르텔과 조직 범죄 단체와 싸울 필요성에 동의하지만, 이것이 미국인의 권리를 빼앗는 것을 정당화할 수 없다고 주장합니다. 카토 연구소는 또한 트럼프 행정부의 조치가 기준을 $600으로 낮추는 것을 제안한 바이든 행정부의 조치보다 극단적이었다고 지적했습니다.

2023년 Fight for the Future에서 발행한 경고를 인용하여, 카토 연구소는 트럼프 행정부가 범죄자들에게 헌법을 포기하도록 강요당했을 가능성이 있다고 주장합니다.