아일랜드 중앙은행, AML 실패로 코인베이스 유럽에 2,480만 달러 벌금 부과

벌금과 위반 사항

아일랜드 중앙 은행은 코인베이스 유럽 유한회사에 자금 세탁 방지(AML) 및 테러 자금 조달 방지(CFT) 의무를 2021년 4월부터 2025년 3월까지 위반한 혐의로 약 2,480만 달러(€21,464,734)의 벌금을 부과했습니다. 이 벌금은 아일랜드의 “형사 사법(자금 세탁 및 테러 자금 조달)법 2010″에 의한 거래 모니터링의 심각한 실패에 따라 내려졌습니다.

글로벌 코인베이스 그룹의 자회사인 코인베이스 유럽은 전 세계 사용자에게 암호화 자산 및 지갑 서비스를 제공합니다. 가상 자산 서비스 제공자로서 고객 거래를 모니터링하고 의심스러운 활동을 금융정보국(FIU)과 세수위원회에 보고해야 할 법적 의무가 있습니다.

보도 자료에서 중앙 은행은 12개월 동안 3천만 건 이상의 거래, 즉 2천 30억 달러 이상의 가치가 제대로 모니터링되지 않았음을 밝혀냈다고 말했습니다. 이러한 거래는 당시 코인베이스 유럽의 총 활동의 약 31%를 차지했습니다.

이 거래소는 회고 모니터링을 완료하는 데 거의 3년이 걸렸으며, 그 결과 2,708건의 의심 거래 보고서(STR)가 제출되었습니다. 이 보고서는 자금 세탁, 사기, 마약 밀매, 사이버 범죄 및 아동 착취에 대한 우려를 제기했습니다.

부총재 콜럼 킨케이드는 모니터링 시스템의 실패가 금융 기관을 범죄자들에게 노출시킨다고 강조하며 침해의 심각성을 강조했습니다. 그는 암호화폐의 익명성 및 국경 간 특성이 불법 활동에 특히 매력적이라고 지적했습니다.

“암호화폐는 익명성 강화 기능과 국경 간 특성과 함께 특정 기술적 특징을 가지고 있어 자금을 이동하려는 범죄자들에게 특히 매력적입니다. 따라서 암호화 서비스에 참여하는 기업은 의심스러운 거래를 식별하고 보고하기 위한 견고한 통제가 마련되어 있는 것이 매우 중요합니다,”라고 킨케이드는 말했습니다.

코인베이스는 30,442,437건의 거래를 적절히 모니터링하지 못했고, 적절한 내부 정책과 통제를 구현하지 않았음을 포함하여 위반 사항을 인정했습니다. 또한, 184,790건의 추가 모니터링을 시행하지 못했습니다.

FAQ 🧠

• 코인베이스 유럽이 아일랜드 중앙 은행에 의해 벌금을 부과받은 이유는 무엇입니까? 3천만 건 이상의 암호화 거래를 모니터링하지 못하고 AML 및 CFT 법을 위반했습니다.
• 코인베이스 유럽의 벌금은 미화로 얼마입니까? 2021년에서 2025년까지의 위반에 대해 총 2,480만 달러의 벌금이 부과되었습니다.
• 어떤 종류의 의심스러운 활동이 보고되었습니까? 보고서는 거래를 자금 세탁, 사기, 사이버 범죄 및 아동 착취와 연결했습니다.
• 이것이 아일랜드에서 암호화폐 준수에 대해 무엇을 의미합니까? 이는 금융 범죄를 예방하기 위해 암호화폐 회사에 더 강력한 통제가 필요함을 강조합니다.