United Texas Bankは、「バーチャル通貨の顧客」に関連するAMLの失敗に対して規制措置に直面

ユナイテッド・テキサス銀行に対する停止命令、仮想通貨監 oversightおよびAMLの失敗を指摘

ダラスに本拠を置くユナイテッド・テキサス銀行は、2023年5月に行われた検査によりリスク管理とコンプライアンスの重大な欠陥が明らかになり、規制措置に直面しています。連邦準備制度理事会とテキサス州銀行局は、外国コルレス銀行および「仮想通貨顧客」の監督が法律要件、特にマネーロンダリング対策（AML）および銀行秘密法（BSA）に準拠していないと指摘しました。

停止命令は、銀行がこれらの問題を直ちに包括的に修正することを求めています。主な懸念事項の中で連邦準備制度理事会は、銀行の企業ガバナンス実務と取締役会が、経営陣の連邦規制の遵守に対する適切な監督を果たせていなかったことを指摘しました。命令では、ユナイテッド・テキサス銀行に対し、取締役会の監督およびBSA/AMLおよび外国資産管理局（OFAC）規制の遵守を強化する書面計画を90日以内に策定することを求めています。

ユナイテッド・テキサス銀行のニュースがクリプトコミュニティに届くと、すぐにソーシャルメディアプラットフォームのXでホットな話題になりました。「もう一つのクリプト銀行、また別の執行措置だ」と、カストディア銀行の創設者ケイトリン・ロングは書いた。「規制当局は監視とコンプライアンスに広範な権限を持っており、基本的に誰でも選択的に執行できる」と、ポイントヴィルの創設者ガボル・グルバクスは述べた。「それは間違っているように見えます。法定慣習が[これらの]マフィアの戦術を破壊する良い前例を設定するか見てみましょう」と彼は付け加えました。

連邦準備制度理事会とテキサス州の規制当局の執行措置は、銀行のAMLコンプライアンスプログラムを改善するためのいくつかのステップを概説しており、独立監査の実施、顧客デューデリジェンス手続きを改訂すること、および疑わしい活動の監視を強化することが含まれます。銀行は、コンプライアンスの努力を詳細に説明する定期的な進捗報告を提供し、実施の明確なタイムラインを示す必要があります。これらの期限を守れない場合、連邦準備制度理事会や他の州および連邦機関からさらなる規制措置が取られる可能性があります。

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