オーストラリア、暗号通貨ATMの悪用に新たな学生ビザデータ規制を適用

銀行が学生ビザのステータスにアクセス可能に

オーストラリア政府は、犯罪者によって悪用され、暗号自動現金支払機（ATM）を通じて資金洗浄されているとされる国際学生に対する監視を強化する計画を発表しました。トニー・バーク移民大臣が提案した新しい移民規制の変更の下で、銀行は組織犯罪に関与していると疑われる学生を特定するためにビザデータにアクセスできるようになります。

現在、金融機関は国際学生がまだオーストラリアにいるか、母国に戻ったかを確認する手段がありません。ビザ権限検証オンライン（VEVO）システムの条件を更新することで、政府は銀行がこの情報を確認できるようになります。

「金融機関はその結果として、ミュール口座に関与していると思われる場合、その人物がオーストラリアを離れたかどうかを確認するためにビザ情報にアクセスできるようになります」とバークは述べました。

当局は、2019年にはわずか23台から今日ではほぼ2,000台に急増した暗号ATMの急速な普及に対して懸念を表明しています。公式は、この急増は一部のプロバイダーによる不十分なアンチマネーロンダリング（AML）およびテロ資金対策（CFT）監視に起因すると述べており、オーストラリア交代レポートおよび分析センター（AUSTRAC）は監視努力を強化しています。

バークは、暗号ATMが詐欺師、特に高齢のオーストラリア人を標的にしていると考えていることを再確認しました。「AUSTRACがトップユーザーを調査したところ、85%の資金が詐欺またはマネーミュールに関連していることが分かりました」と彼は述べました。

彼はまた、今後の法律ではデジタル資産ビジネスのための新しい規制フレームワークが導入されることを明らかにしました。このフレームワークは既存の金融サービス法を拡大し、AUSTRACに高リスク商品を制限または禁止する権限を与え、暗号ATMはそのカテゴリーにしっかりと含まれます。

FAQ 💡

• なぜオーストラリア政府は銀行に学生ビザデータへのアクセスを与えているのですか？ 金融機関が「ミュール口座」を特定するために、資金洗浄に関与が疑われる国際学生がすでにオーストラリアを離れているかどうかを確認するためです。
• オーストラリアにおける暗号ATMの主な懸念は何ですか？ 公式によれば、現在ほぼ2,000台に達した暗号ATMの急速な成長は監視の緩さに関連しており、AUSTRACのデータではトップユーザーの85％の資金が詐欺やマネーミュールに関与しています。
• オーストラリアにおける高リスク商品の取り締まりに対するAUSTRACの新しい権限は何ですか？ 今後の法律により、AUSTRACは高リスクのデジタル資産商品を制限または禁止する権限が与えられ、特に暗号ATM が対象となります。
• オーストラリアはどのように学生口座の犯罪利用を取り締まっていますか？ オーストラリアはVEVOシステムを更新し、金融機関が怪しい口座活動に関与している国際学生のビザステータスを確認できるようにしています。