ナイジェリア中央銀行、新たな仮想資産パイロット事業に6社を選定

新たな監督パイロットプログラムには6社のVASPが選定されました。

ナイジェリア中央銀行は、マネーロンダリング対策およびテロ資金供与対策に関する監督パイロットプログラムを正式に開始しました。この新たなパイロットプログラムは、ナイジェリアが金融活動作業部会（FATF）の勧告15および16、特に仮想資産サービスプロバイダー（VASP）に対し取引の送金者および受取人情報の共有を義務付ける「トラベルルール」に準拠することを目的としています。

ほんの数年前まで、ナイジェリアの暗号資産業界は摩擦に満ちていました。2021年2月、CBNは事実上、商業銀行による暗号資産取引所へのサービス提供を禁止しました。しかし、2023年12月にその禁止措置が解除され、その後2025年投資証券法が制定されたことで、焦点は排除から統合へと移りました。

プレスリリースによると、CBNはこの初期段階に参加するフィンテックおよび暗号資産関連企業を厳選した。これには、アフリカ・ステーブルコイン・コンソーシアム、Flutterwave、Juicyway、Koinkoin、Kucoin、Paystackが含まれる。ただし、CBNは、参加が「いかなる規制上の地位、承認、またはライセンス権も付与するものではない」と慎重に付記している。 むしろ、これは中央銀行がビジネスモデルやオペレーショナルリスクを調査するための管理された構造化環境です。本パイロットプログラムに参加するVASP（仮想資産サービス事業者）は、AML/CFT（資金洗浄・テロ資金供与対策）の実施状況に関する月次データを提出し、顧客オンボーディング、制裁対象者スクリーニング、取引モニタリングに関する監査を受ける義務を負います。また、国境を越えるデジタル資産のフローを追跡するための信頼できる計画を示すことも求められます。

「本パイロットプログラムは、参加事業体全体におけるAML/CFT/CPFリスク、ビジネスモデル、および業務慣行について体系的な理解を深めることを目的としています」とCBNは述べました。「また、新たな監督上の期待に沿って、VASPがAML/CFT/CPFの枠組みを強化することを支援するものです。」同銀行は、収集されたすべてのデータが2023年ナイジェリアデータ保護法の下で保護されることを強調しました。

Kucoinのような取引所やFlutterwaveのような決済大手企業を正式な監督体制に組み込むことで、CBNは悪質な事業者を排除すると同時に、世界で最も活発な暗号資産市場の一つであるナイジェリアが国際金融システムにおける安定した拠点であり続けることを目指しています。

CBNはすでにパイロット事業の次フェーズを計画しているが、現時点では外部からの参加表明は受け付けていないとしている。

よくある質問 ❓

• CBNは何を開始したのですか？ ナイジェリア中央銀行は、AML/CFT（資金洗浄・テロ資金供与対策）監督パイロットプログラムを導入しました。
• どのFATF規則が適用されますか？ 本パイロットは、トラベルルールを含むFATF勧告15および16に準拠しています。
• 参加者は？ Flutterwave、Kucoin、Paystackなど、選定されたフィンテック企業や暗号資産企業が参加しました。
• 目的は何ですか？このプログラムは、コンプライアンス、データ報告、リスク管理を検証し、ナイジェリアの暗号資産監督体制を強化することを目的としています。