韓国、フィッシング対策として仮想通貨出金に関する統一ルールを導入

• 金融委員会（FSC）と韓国デジタル資産協会（DAXA）は、詐欺の59％が出金例外措置を通じて発生しているというデータを受け、統一ルールを導入しました。
• この厳格化された措置により、出金例外の適用対象が99%以上削減されると見込まれています。
• FSSとDAXAは今後、定期的な監査と年次資金検証を実施し、将来のスマーフィングを防止します。

犯罪者が緩い例外基準を悪用

韓国の金融規制当局は、緩い例外基準がボイスフィッシング組織によって犯罪収益の洗浄に悪用されていることが判明したことを受け、「仮想資産出金遅延システム」の大幅な強化を発表しました。金融委員会（FSC）、金融監督院（FSS）、およびデジタル資産取引所協会（DAXA）は、詐欺師が利用する抜け穴を塞ぐため、新たな統一内部規則を直ちに施行することを確認しました。

出金遅延システムは、盗まれた資金を「運び屋」が即座に移動させるのを防ぐため、2025年5月に導入されました。しかし、FSCの報道発表によると、最近の規制見直しにより、各取引所が独自に「遅延措置を免除できる対象」の基準を設定していたという重大な脆弱性が明らかになりました。

声明では2025年6月から9月のデータを挙げ、2,526件の不正アカウントのうち1,490件が出金遅延の対象外となっていたと説明しています。 これらの免除に関連する被害総額は約1億2,400万ドル（1,705億ウォン）に達し、同期間における暗号資産関連ボイスフィッシング被害総額の75.5％を占めました。犯罪者たちは、短期間の口座維持や、偽の取引履歴を作成するための少額の「ウォッシュトレード」を数回行うなど、敷居の低い基準を満たすだけで容易にセキュリティを回避できることを突き止めていました。

新たな規制の下では、すべての取引所が統一されたより厳格な基準に従うことが求められます。これらの必須要件により、取引所は取引頻度、口座の開設期間、累積入出金総額を厳格に分析する必要があります。また、FSCは取引履歴の如何を問わず例外を認めない条件も明示しています。

2026年の見通し

FSCが実施したシミュレーションでは、これらの統一ルールにより2025年末までに引き出し例外の対象となる顧客が99%以上減少すると見込まれています。 今後、例外措置の対象となる顧客は徹底的な監視を受けます。これには、取引高の多いすべてのトレーダーに対し資金源を確認するための年次検証プロセスを義務化する内容が含まれます。さらに、出金データを収集・分析するための新たな追跡システムが構築され、規制当局が犯罪活動を示唆する「スマーフィング」や急速な資産変換のパターンを特定できるようになります。

韓国当局は、金融犯罪とは無関係な事情による場合については、引き続き即時出金を認める方針です。FSSとDAXAは、取引所が新たな基準を回避していないかを確認するため定期的な監査を実施する予定であり、内部統制が不十分な企業に対しては直ちに罰則を科す方針です。