カナダ、2026年に50件の資金移動業免許を取り消し、うち23社が暗号資産関連企業

FINTRACは1日で23件の暗号資産関連ライセンスを取り消しました。

この取締り強化は、カナダ金融取引報告分析センター（FINTRAC）によるもので、デジタル資産サービスに関連する資金洗浄防止およびテロ資金供与対策の規則を満たしていない企業を対象としています。取り消された50件の登録のうち、47件は取引所、ATM事業者、決済処理業者を含む暗号資産関連事業に関わるものです。

最も注目すべき措置は3月17日頃に行われ、FINTRACは一斉に23件の暗号資産関連登録を取り消しました。同機関はこの一斉取り締まりを公表し、登録簿を参照するようユーザーに促しました。同登録簿には、過去数年と比較して法執行活動が急増していることが反映されています。

カナダの法律では、外国為替、送金、または暗号資産を取り扱う事業者は、合法的に営業するためにマネーサービス事業者として登録する必要があります。登録は認可ではありませんが、厳格な報告、記録保持、顧客確認の要件を伴う必須のコンプライアンス手続きです。

これらの基準を満たさない場合、登録の取り消しにつながる可能性があります。FINTRACは、企業が情報提供の要請に応じない場合、重要な詳細情報の更新を怠った場合、または過去の違反により適格性を欠くと判断された場合、登録を取り消すことがあります。これらの措置は刑事上の決定ではなく行政上の決定ですが、深刻な結果を伴います。

登録が取り消された場合、当該企業はカナダ国内またはカナダをターゲットとしたマネーサービスや暗号資産関連事業を直ちに停止する必要があります。事業を継続した場合、違反1件につき10万ドルを超える可能性のある罰金を含む追加の罰則が科される恐れがあります。

最近の取り締まりは主に小規模事業者や海外関連事業者に向けられており、その中には過去に問題視された事業体と住所や企業関係を共有しているケースも見られます。登録簿には、バンクーバー、トロント、カルガリーに拠点を置く企業をはじめ、英国やスロバキアなどの管轄区域を含むカナダ国内外の企業が掲載されています。

オタワからのメッセージは極めて明確です。フランソワ＝フィリップ・シャンパーニュ財務相は、デジタル資産に関連する金融犯罪と闘うための広範な取り組みの一環として、政府が法執行と透明性を強化していると述べました。同相は、法執行機関への新たなリソースの投入や、監督体制の強化を目的とした法改正案を挙げました。

今回の取り締まりは、暗号資産サービスプロバイダー、特に国境を越えて事業を展開する事業者に対する監視を強化するという世界的な潮流を反映しています。規制当局は、注目を集める詐欺事件よりもコンプライアンス上の不備に焦点を当て、企業が基本的な運営基準を満たしているかどうかに注力するようになっています。

コンプライアンスを遵守している企業にとっては、この淘汰が予期せぬメリットをもたらす可能性があります。コンプライアンス違反の競合他社が排除されることで、登録事業者は市場シェアを拡大し、規制されたプラットフォームを求めるユーザーからの信頼を高めることができるでしょう。とはいえ、取り締まりのペースは、規制当局が迅速かつ大規模に行動する意思があることを示唆しています。FINTRACの登録簿には現在、過去数百件の登録取り消し事例が記録されており、最近の更新では仮想通貨サービスに関連する事例が顕著に集中しています。

影響を受けた企業に用意されている救済手段は限定的です。FINTRACに裏付け書類を提出し、30日以内に再審査を請求することは可能ですが、認められなかった場合は連邦裁判所に提訴することになります。その間、事業運営は停止しなければなりません。 ユーザーにとっての教訓は単純明快です。カナダで暗号資産取引を行う前に、プロバイダーが登録されているかどうかを確認する必要があります。このような環境下では、コンプライアンスは単なるチェック項目ではなく、参入の条件そのものなのです。

FAQ 🔎

• なぜカナダは暗号資産事業者のライセンスを取り消しているのですか？ マネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策のコンプライアンス要件を徹底するためです。
• 2026年にはいくつの暗号資産企業が影響を受けましたか？ 取り消された登録50件のうち47件が、暗号資産サービスに関連するものでした。
• 登録を取り消された企業は営業を続けられますか？ いいえ、カナダ国内またはカナダ向けのマネーサービス提供を直ちに停止しなければなりません。
• ユーザーは、暗号資産企業がコンプライアンスを遵守しているかどうかをどのように確認できますか？ FINTRACの公開されている「マネーサービス事業者登録簿」をオンラインで検索することで確認できます。