インドの裁判所、暗号詐欺調査で警察が銀行口座全体を凍結することを禁止

インドの高等裁判所が詐欺調査における銀行口座全体の凍結を制限

インドのマドラス高等裁判所は、金融詐欺の調査中に警察が銀行口座全体を凍結することはできず、詐欺に関与しているとされる金額だけが凍結されると判決しました。この判決は、暗号通貨に関する事件で申立人の口座が1年以上にわたって凍結されていたことを受けてのものです。

ジャヤチャンドラン判事は、口座全体を凍結することが個人の生計や経済的安定を奪うと強調しました。口座保有者はなぜ口座が凍結されたのかを知らないことが多く、その時点までに日々の財政やビジネス取引に大きな損害が及んでいることが多いと指摘しました。裁判官は次のように述べました。

確かに、法令は調査機関に対し、調査中に関係のある銀行に口座凍結を依頼し、管轄裁判所に即時に通知する権限を与えていますが、この権限が適切に行使されているかどうかが現在大きな問題となっています。

この判決は、テルンガナ州サイバーセキュリティ局（TSCSB）によって口座が凍結されていたティルバッカム地区のHDFC銀行の申立人モハメッド・サイフッラーによって提出された申立に対して下されました。サイフッラーはその行為の理由を知らなかったと主張しました。銀行の弁護人は、凍結が2023年5月に開始された暗号通貨調査に関連していると法廷に通知し、その時点でサイフッラーの口座には約9.69万インドルピー（約$11,680）の資金がありました。TSCSBは暗号通貨取引に関連した詐欺事件を理由に凍結を求めました。

ジャヤチャンドラン判事はまた、調査機関が口座保有者および裁判所に口座凍結を通知する法的規定があるにもかかわらず、これがしばしば無視されていると強調しました。彼は、刑事訴訟法第102条、現在はバラティヤ・ナガリク・スラクシャ・サンヒタ（BNSS）の第106条がこのような行動の迅速な報告を義務付けていることに言及しました。判事は次のように述べました。

日々、この裁判所は口座凍結の理由を口座保有者に通知しないだけでなく、口座凍結について管轄裁判所に通知しない捜査機関の失敗を強調する請願に直面しています。

このケースでは、判事はサイフッラーが調査対象となっている金額である約2.48万インドルピー（約$2,990）を最低残高として維持することを条件に、彼の口座へのアクセスを許可しました。彼は、「調査の名の下に、金額や期間を明確にせずに口座全体を凍結する命令が出されることはできない」と結論づけました。

口座凍結を詐欺の疑い額に限定するという裁判所の決定についてどう思いますか？コメント欄でお知らせください。