シティグループは$81兆を誤って振り込んでしまいましたが、その顧客は本来$280を受け取る予定でした。この支払いはシティグループのすべての管理をすり抜け、実行後数時間で取り消しされる必要がありました。銀行はこれを「ニアミス」と呼んでいます。
ファットフィンガー：シティグループが誤って顧客に81兆ドルを入金
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シティグループの支払ミス：誤った$81兆の送金が管理をすり抜ける
世界で最も認知されている銀行の一つであるシティグループは、昨年兆ドル規模のミスに巻き込まれるところでした。4月に、銀行は顧客に$81兆の送金を実行しましたが、これは機関にとって重大なエラーとなるはずでした。
CNBCによれば、この送金は2人の従業員の確認を通過しましたが、90分後に3人目の従業員によって検出されました。資金は移動できなかったものの、このエピソードは法定通貨銀行の世界が直面する欠陥を示しています。
銀行は数時間後に資金を取り消しましたが、顧客は本来$280のみを受け取るべきでした。このエラーを引き起こした状況は開示されていません。
誤った支払いが行われても銀行が資金を回収できるこの種の出来事は「ニアミス」と呼ばれます。シティグループにとって、ニアミスは予想以上に頻繁に発生しており、2024年には$10億以上に関わるものが10回起こりました。その前年には13回発生しました。
シティグループは声明で説明しました：
当行の予防管理は、資金が銀行を離れることも防いだでしょう。銀行や顧客に影響はなかったものの、このエピソードはマニュアルプロセスを排除し、変革を通じて管理を自動化し続ける我々の努力が続いていることを強調しています。
シティグループは規制当局から厳しく批判され、元CEOのマイケル・コーバットの解任に至りました。金融メディアは、コーバットが技術およびコンプライアンス管理の実施に苦労したと報じています。
コーバットが早期退職に至った理由の一つは、レブロンの債権者への誤送金でした。この会社は2020年に約$9億を間違って送金し、2022年に裁判上の和解で終わったサガを引き起こしました。
新しいCEOは銀行のコンプライアンスと監督方法を改善することを約束していますが、この出来事はまだやるべきことが残っていることを示しています。
