Cato研究所、Fincenの新しい報告規則により金融プライバシー権の侵食を警告

新しい金融監視のレベル

ワシントンに拠点を置くリバタリアン系シンクタンクであるケイトー研究所は、カリフォルニア州とテキサス州の30のZIPコードに住む米国市民に対する通貨取引報告書の閾値を10,000ドルから200ドルに引き下げるというFinCENの決定を批判し、それを誤った方向への動きだと述べています。このシンクタンクによれば、この閾値を引き下げることで、100万人のアメリカ人が新しいレベルの金融監視の対象になるとしています。

最近のブログ投稿で、ケイトー研究所はFinCENの発表を失望すべきだが、驚くべきことではないと表現しました。同研究所は、2月に米国大統領がカルテルをテロリストと指定するとの決定を下し、トランプ政権が米国とメキシコの国境沿いで活動する犯罪者との戦いであらゆる手段を講じることを示唆していると指摘しています。

3月11日に発表された地理的ターゲット命令（GTO）の下で、FinCENは、南西部国境付近のカリフォルニア州とテキサス州の30のZIPコードにあるすべての送金サービス業者（MSB）が200ドルの閾値で通貨取引報告書（CTR）を提出することを義務付けました。米財務省のスコット・ベセント財務長官は、このGTOは、メキシコの麻薬カルテルやその他の犯罪組織によって米国の金融システムに対するリスクを最小限に抑えるためのものだと述べています。

FinCENはGTOをカルテルや犯罪ギャングを取り締まるツールとして説明していますが、ケイトー研究所はこの閾値の引き下げは期待に反するものであると主張しています。

「少なくとも、多くの人がその金額がインフレに応じて調整されるべきであると同意しています。1945年の敵性通商法の下で行われた報告、1970年の銀行秘密法の成立、または1972年の財務省の通貨取引報告規制のいずれに基づいて調整しても、この報告体制が手に負えなくなっていることは明らかです。」とシンクタンクは述べています。

このシンクタンクはカルテルや組織犯罪と戦う必要性においてトランプ政権に賛同しているものの、これがアメリカ人の権利を剥奪することを正当化することはできないと主張しています。ケイトー研究所はまた、トランプ政権の行動がバイデン政権よりも極端であることを示唆しており、バイデン政権はこの閾値を600ドルに引き下げることを提案していました。

ケイトー研究所は、2023年に発行されたFight for the Futureによる警告を引用し、トランプ政権が犯罪者に対抗し憲法を放棄することを許してしまったかもしれないと主張しています。