「新たなレベルの狂気」：タイ銀行が300万以上の口座を凍結、送金限度を設定

タイ中央銀行、オンライン詐欺に対抗し、数百万の口座を凍結

数千件のオンライン詐欺に悩まされているタイがついに一部の犯罪活動に対して行動を起こしました。

地元の報道によれば、タイ中央銀行は、177,000のいわゆる「ロバ」口座—詐欺師が不正資金を洗浄するために使用する口座—に関連する300万の口座を凍結しました。

脆弱と分類された顧客が第二四半期に総額6000万ドル以上の大損失を被ったため、銀行は顧客のプロファイルに基づいて送金制限を設けました。

例えば、15歳未満の子供や65歳以上の高齢者を含む脆弱と分類されるグループは、1日あたり1570ドル相当しか送金できません。この制限は時間とともに増加する可能性があります。緊急の制限増加は処理可能ですが、それには数時間かかり、厳しい審査が含まれます。

銀行当局は、これらの凍結がオンライン犯罪問題に対処するために極めて重要であると述べていますが、それが引き起こす混乱にもかかわらずです。タイ銀行のサエジュ・ダラニー副総裁は述べました：

疑わしい口座の凍結は、詐欺被害者に盗まれた資金を追跡し戻すために重要でした。

明らかに不正活動と関係のない何千もの無実のユーザーが口座を凍結され、当局がそう断言したときでもそうでした。

これにより銀行への信頼危機が生じ、影響を受けることを恐れて現金を引き出すためのラッシュが発生しました。タイに在住するロシア人は不釣り合いに打撃を受けており、カードのブロックや引き出しの拒否に直面しています。

地元報道によれば、ロシア国籍者が2019年に合法的に開設した$25,000の口座が凍結されていると報告しています。「これは新しいレベルの狂気です」と、タイにいる別のロシア国籍者は、日常生活への支障に言及して述べました。

それでも、銀行がこれらの詐欺を終わらせるためにオンライン犯罪者の利益経路を閉じることに集中しているため、凍結は停止する可能性が低いです。それにもかかわらず、国は最近デジタル資産に門戸を開き、旅行者がそれを利用して支払いを行うことを許可しました。