アイルランド中央銀行、AMLの不備によりコインベースヨーロッパに2480万ドルの罰金を科す

罰金と違反

コインベース・ヨーロッパ リミテッドは、2021年4月から2025年3月までの期間に、反マネーロンダリング（AML）およびテロ資金供与（CFT）法の義務違反をしたため、アイルランド中央銀行から約2480万ドル（€21,464,734）の罰金を科されました。この罰金は、アイルランドの2010年犯罪司法（マネーロンダリングおよびテロ資金供与）法に基づく取引監視の重大な欠陥によるものです。

コインベース・ヨーロッパは、グローバルなコインベースグループの子会社で、世界中のユーザーに暗号資産およびウォレットサービスを提供しています。仮想資産サービスプロバイダーとして、顧客の取引を監視し、金融情報局（FIU）および歳入委員会に疑わしい活動を報告する法的義務があります。

プレスリリースによれば、中央銀行の調査で、12か月間にわたって約2,030億ドル相当の3,000万以上の取引が適切に監視されていないことが判明しました。これらの取引は、その期間中のコインベース・ヨーロッパの全活動の約31％を占めていました。

その取引所は、回顧的な監視の完了にほぼ3年を要し、結果として2,708件の疑わしい取引報告書（STR）が提出されました。これらの報告書は、マネーロンダリング、詐欺、薬物取引、サイバー犯罪、児童搾取に関連する懸念に焦点を当てていました。

コルム・キンケイド副総裁は、監視システムの不備が犯罪者に金融機関を悪用させる可能性があることを強調し、その違反の深刻さを指摘しました。彼は、暗号通貨の匿名性と国境を越える性質が違法な活動に特に魅力的であると述べました。

「暗号通貨には特有の技術的特徴があり、その匿名性拡張能力と国境を越える性質が相まって、資金を移動させたい犯罪者に特に魅力的です。このため、暗号サービスに関与する企業が疑わしい取引を特定して報告する強力なコントロールを持つことが特に重要です」とキンケイド氏は述べています。

コインベースは、30,442,437件の取引を適切に監視できなかったこと、適切な内部ポリシーとコントロールを実施しなかったこと、184,790件の取引に対する追加の監視を行わなかったことなど、違反を認めました。

FAQ 🧠

• なぜコインベース・ヨーロッパはアイルランド中央銀行から罰金を科されたのか？ 3,000万以上の暗号取引を監視しなかったため、AMLおよびCFTの法律に違反しました。
• コインベース・ヨーロッパの罰金はUSDでいくらですか？ 2021年から2025年にかけての違反に対する罰金が約2480万ドルとなっています。
• どのような疑わしい活動が指摘されましたか？ 取引は、マネーロンダリング、詐欺、サイバー犯罪、児童搾取に関連していると報告されました。
• これがアイルランドでの暗号コンプライアンスに何を意味するか？ 暗号通貨企業が金融犯罪を防ぐために強力なコントロールを必要としていることを強調しています。