United Texas Bank ha ricevuto un’ordinanza di cessazione e desistenza dalla Federal Reserve degli Stati Uniti e dal Dipartimento di Banca del Texas a causa di significative carenze di conformità. La banca deve intraprendere azioni immediate per rettificare i problemi relativi al programma di prevenzione del riciclaggio di denaro (AML) e alla supervisione della governance aziendale.
United Texas Bank affronta azioni normative per fallimenti AML legati ai 'clienti di valuta virtuale'
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Ordinanza di Cessazione e Desistenza per United Texas Bank Cita Carenze nella Supervisione della Valuta Virtuale e dell’AML
United Texas Bank, con sede a Dallas, Texas, affronta un’azione regolatoria dopo un esame condotto a maggio 2023 che ha rivelato carenze critiche nelle sue pratiche di gestione del rischio e conformità. La Federal Reserve e il Dipartimento di Banca del Texas hanno rilevato che la supervisione della banca sulla corrispondenza bancaria estera e sui “clienti di valuta virtuale” non soddisfaceva i requisiti legali, specificamente relativi alla prevenzione del riciclaggio di denaro (AML) e alla conformità con il Bank Secrecy Act (BSA).
L’ordinanza di cessazione e desistenza richiede alla banca di intraprendere passi immediati e comprensivi per rettificare questi problemi. Tra le principali aree di preoccupazione, la Fed ha notato che le pratiche di governance aziendale della banca e il suo consiglio di amministrazione non hanno garantito una supervisione adeguata della conformità della gestione alle normative federali. L’ordinanza impone a United Texas Bank di sviluppare un piano scritto entro 90 giorni che rafforzi la supervisione del consiglio e la conformità con le normative BSA/AML e l’Office of Foreign Assets Control (OFAC).
Quando la notizia della United Texas Bank è arrivata alla comunità crypto, è diventata rapidamente un argomento caldo sulle piattaforme di social media come X. “Un’altra banca crypto, un’altra azione di esecuzione,” ha scritto Caitlin Long, fondatrice di Custodia Bank. “I regolatori hanno mandati così ampi sulla supervisione e conformità che possono praticamente applicare selettivamente contro chiunque vogliano,” ha osservato Gabor Gurbacs, fondatore di Pointsville. “Sembra sbagliato. Vediamo se la legge comune può stabilire dei buoni precedenti per distruggere [queste] tattiche mafiose,” ha aggiunto.
L’azione esecutiva della Fed e del regolatore texano delinea diversi passi per migliorare il programma di conformità AML della banca, che include la conduzione di un audit indipendente, la revisione delle procedure di due diligence dei clienti e il potenziamento del monitoraggio delle attività sospette. La banca è tenuta a fornire rapporti regolari sui progressi dettagliando i suoi sforzi di conformità, con una tempistica chiara per l’implementazione. Il mancato rispetto di queste scadenze potrebbe comportare ulteriori azioni regolatorie da parte della Federal Reserve o di altre agenzie statali e federali.
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