'Un Nuovo Livello di Follia': Banca di Thailandia Congela Oltre 3 Milioni di Conti, Imposta Limiti di Trasferimento

La Banca Centrale della Thailandia Agisce Contro le Frodi Online, Congela Milioni di Conti

La Thailandia, una nazione afflitta da migliaia di frodi online, ha finalmente intrapreso azioni contro alcune di queste attività criminali.

Secondo rapporti della stampa locale, la Banca Centrale della Thailandia ha congelato 3 milioni di conti legati a 177.000 cosiddetti conti “mule” — conti utilizzati dai truffatori per riciclare fondi illeciti.

Poiché i clienti classificati come vulnerabili hanno subito pesanti perdite per un totale di oltre 60 milioni di dollari nel secondo trimestre, la banca ha stabilito limiti di trasferimento basati sui profili dei clienti.

Ad esempio, i gruppi classificati come vulnerabili, inclusi i bambini sotto i 15 anni e gli anziani sopra i 65 anni, possono trasferire solo l’equivalente di 1.570 dollari al giorno. Quel limite può essere aumentato nel tempo. Gli aumenti di emergenza del limite possono essere processati, ma richiedono ore e coinvolgono un aumento della sorveglianza.

Le autorità bancarie affermano che questi congelamenti sono fondamentali per combattere il problema del crimine online, nonostante i loro effetti dirompenti. L’Assistente Governatore della Banca di Thailandia, Daranee Saeju, ha dichiarato:

Congelare i conti sospetti era fondamentale per tracciare e restituire fondi rubati alle vittime delle truffe.

Migliaia di utenti innocenti hanno avuto i conti congelati nonostante non avessero apparenti legami con attività illecite, anche quando le autorità sostenevano il contrario.

Ciò ha scatenato una crisi di fiducia nelle banche e una corsa al prelievo di contante per paura di essere colpiti. Gli espatriati russi in Thailandia sembrano essere stati colpiti in modo sproporzionato, affrontando blocchi delle carte e rifiuti di prelievo.

I rapporti locali affermano che un cittadino russo ha riferito che un conto legalmente aperto di 25.000 dollari è congelato dal 2019. “Questo è un nuovo livello di follia,” ha detto un altro cittadino russo in Thailandia, riferendosi al disturbo nella vita quotidiana.

Tuttavia, è improbabile che i congelamenti si fermino, poiché la banca è concentrata a porre fine a queste truffe chiudendo le vie di profitto per i criminali online. Ciononostante, il paese ha recentemente aperto agli asset digitali, consentendo ai turisti di sfruttarli per i pagamenti.