TRM Labs: nonostante i rischi permangano, la conformità fa passi avanti in America Latina

• TRM Labs riferisce che le stablecoin generano il 95% degli afflussi illeciti in America Latina, costringendo i VASP ad aggiornare la propria tecnologia.
• Il cartello di Sinaloa ha riciclato 103 miliardi di dollari nel 2025, spingendo i governi ad applicare le imminenti leggi antiriciclaggio.
• A seguito di questi rapporti, i paesi dell'America Latina stanno rafforzando i propri standard di conformità.

TRM Labs: la regolamentazione sta riducendo le possibilità di minaccia in America Latina

Le normative sulle criptovalute stanno avanzando a livello internazionale e l'America Latina non fa eccezione, nonostante le numerose minacce documentate. Secondo TRM Labs, una società di intelligence blockchain, stanno arrivando normative volte a rendere più sicure le transazioni e i flussi di criptovalute nella regione.

In un recente rapporto, TRM Labs ha rivelato che le stablecoin sono diventate il canale di pagamento dominante in tutta l'America Latina, rappresentando il 95% degli afflussi verso entità soggette a sanzioni a livello globale in una regione che, grazie alle sue caratteristiche economiche, è aperta all'adozione di queste nuove tecnologie.

TRM Labs afferma che le minacce sono ben documentate nella regione, compresi i flussi legati al Cartello di Sinaloa, che sfruttano broker locali e scambi P2P per riciclare fondi utilizzando organizzazioni cinesi come intermediari per elaborare oltre 103 miliardi di dollari solo nel 2025.

Inoltre, l'istituzione ha sottolineato che le sanzioni ancora in vigore relative ai movimenti illeciti di petrolio e al traffico di droga mantengono l'America Latina sotto i riflettori delle autorità di controllo. Ciononostante, i governi si stanno muovendo rapidamente per colmare queste lacune e rafforzare la conformità in tutto il settore.

In Brasile, le nuove normative approvate a febbraio stabiliscono un quadro di conformità che include nuovi requisiti in materia di antiriciclaggio (AML) e finanziamento del terrorismo (TF) per i fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) al fine di ottenere l'autorizzazione all'operatività. Anche l'Argentina ha rafforzato la vigilanza sul mercato delle criptovalute, con requisiti di registrazione aggiornati per i VASP che includono norme AML, audit e requisiti di segregazione degli asset.

Anche il Messico ha introdotto valutazioni basate sul rischio, ha designato responsabili della conformità e ha previsto audit periodici di conformità per le entità, poiché le attività relative alle risorse virtuali sono ancora limitate alle organizzazioni approvate dalla Banca Centrale del Messico (Banxico). TRM Labs ha concluso che "per gli exchange, le fintech e le istituzioni finanziarie che operano in America Latina, i requisiti normativi stanno arrivando in tutta la regione contemporaneamente. Le istituzioni che stanno costruendo un'infrastruttura di conformità prima delle scadenze di applicazione godono di un chiaro vantaggio operativo".