The Crypto Cleanup: il nuovo tentativo del Sudafrica di uscire dalla lista grigia del FATF

Nuove Regole Costringono le Piattaforme di Cripto a Tracciare le Identità degli Utenti

Un’unità di intelligence finanziaria sudafricana ha emesso una direttiva che obbliga le piattaforme di asset digitali a raccogliere le identità delle parti coinvolte nelle transazioni in criptovalute. Nota come Direttiva 9, l’ordine entrerà in vigore il 30 aprile 2025 e pone il peso dell’identificazione e dell’archiviazione di queste informazioni sulle piattaforme di asset digitali che facilitano le transazioni.

Secondo un rapporto, la direttiva fa parte degli sforzi continui del Sud Africa di essere rimosso dalla lista grigia della Financial Action Task Force (FATF). L’inclusione nella lista grigia del FATF può danneggiare la reputazione di un paese, aumentare il costo delle transazioni finanziarie e portare a costi di prestito più elevati a causa del rischio paese percepito più alto.

Come riportato da Bitcoin.com News, il Sud Africa è stato aggiunto alla temuta lista grigia all’inizio del 2023 dopo che il FATF ha determinato che il paese non aveva fatto abbastanza per evitare di essere inserito in lista. Un precedente rapporto suggeriva che la decisione del Sud Africa di ottobre 2022 di designare gli asset cripto come prodotti finanziari fosse esclusivamente per evitare di essere aggiunto alla lista.

Tuttavia, questi sforzi non hanno soddisfatto il FATF, che ha concluso che il Sud Africa necessitava di un monitoraggio più stretto. Da allora, la nazione africana ha intrapreso ulteriori passi per uscire dalla lista, con l’ultima direttiva del Financial Intelligence Centre (FIC) che rappresenta uno di questi. La direttiva mira a portare il Sud Africa in conformità con la regola del viaggio del FATF.

“Lo scopo principale dell’implementazione della regola del viaggio è di aiutare a garantire che il trasferimento o la ricezione di asset cripto tramite CASPs non venga utilizzato per il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e il finanziamento della proliferazione,” ha dichiarato il FIC.

Alcuni dei nuovi requisiti imposti dall’unità includono l’obbligo di registrare i nomi completi del mittente e del beneficiario, così come i loro indirizzi wallet, se il valore della transazione è inferiore a $277 (5.000 rand). I requisiti sono più severi per le transazioni che superano la soglia di $277, ha aggiunto il rapporto.

Reagendo alla direttiva del FIC, Sean Sanders, CEO di Altify, ha dichiarato che la sua azienda è pronta a supportare gli sviluppi normativi ma ha messo in dubbio la decisione di fissare la soglia a $277, una cifra che ha descritto come “la più bassa di qualsiasi paese al mondo.”