Strategia di Diversificazione del Portafoglio Attrattiva per Investitori Moderni: Asset Reali Tokenizzati - Zaid Ismail

Il Fascino degli Asset Reali Tokenizzati

Zaid Ismail ha affermato che, a differenza degli ETF regolari, il trading di RWA tokenizzati non è limitato o ristretto solamente alle normali ore lavorative. Inoltre, i RWA tokenizzati, i token digitali basati su blockchain che rappresentano asset fisici e finanziari tradizionali, offrono altri significativi vantaggi rispetto agli ETF, inclusa una maggiore liquidità, accessibilità globale e transazioni in tempo reale. I RWA tokenizzati offrono anche maggiore trasparenza, costi ridotti e proprietà diretta. Secondo il COO, tali attributi rendono i RWA tokenizzati “una scelta più versatile e attraente per gli investitori moderni alla ricerca di diversificazione del portafoglio.”

Nonostante siano apparentemente superiori agli ETF, il futuro successo dei RWA tokenizzati dipende da come i regolatori globali collaboreranno, nonché dalla standardizzazione delle regole che governano tali asset. L’accettazione di questo nuovo modo di gestire asset preziosi da parte delle istituzioni finanziarie tradizionali sarà anche la chiave per il successo dei RWA tokenizzati, ha aggiunto Ismail.

Nel frattempo, nelle sue risposte scritte inviate a Bitcoin.com News tramite Telegram, il COO di Mintlayer spiega perché gli sviluppatori dovrebbero considerare di creare applicazioni di finanza decentralizzata (defi) sulla rete Bitcoin. Condivide anche i suoi pensieri su alcune delle comuni sfide della blockchain come l’intasamento della rete, le alte commissioni sulle transazioni e la difficoltà di eseguire nodi, nonché come questi rallentino l’adozione della tecnologia.

Di seguito le risposte di Zaid Ismail alle domande inviate.

Bitcoin.com News (BCN): I fondi negoziati in borsa (ETF) sono visti da alcuni come la cosa più vicina che l’ecosistema Tradfi ha rispetto agli asset reali tokenizzati (RWA). In che modo i RWA tokenizzati sono superiori agli ETF tipici?

Zaid Ismail (ZI): Gli Asset Reali Tokenizzati (RWA) sulla blockchain offrono significativi vantaggi rispetto agli ETF tradizionali, inclusi il trading 24/7 che bypassa le ore restrittive degli scambi tradizionali, migliorata liquidità, accessibilità mondiale, capacità di transazione in tempo reale, maggiore trasparenza, riduzione dei costi grazie a minori intermediari, opzioni di personalizzazione migliorate e proprietà diretta. Collettivamente, questi attributi li rendono una scelta più versatile e attraente per gli investitori moderni alla ricerca di diversificazione del portafoglio.

BCN: Con l’evolversi dei quadri normativi, come funzionerebbe il trading e la proprietà transfrontaliera di RWA, specialmente poiché le istituzioni di Tradfi stanno iniziando ad esplorare il mondo dei RWA tokenizzati?

ZI: Negli ultimi anni, il trading e la proprietà transfrontaliera di Asset Reali Tokenizzati (RWA) sono diventati più fattibili. Tuttavia, con l’evolversi dei quadri normativi, c’è bisogno di cooperazione internazionale e di standardizzazione per assicurare transazioni transfrontaliere senza intoppi.

Le istituzioni finanziarie tradizionali stanno anche iniziando a coinvolgersi nei RWA tokenizzati. È come se stessero testando le acque di questo nuovo approccio digitale agli asset. Mentre lo fanno, dovranno lavorare con i regolatori per adattare le normative esistenti al paesaggio che cambia.

In sostanza, il futuro del trading e della proprietà transfrontaliera di RWA tokenizzati si basa sulla collaborazione globale, regole standardizzate e la disponibilità dei player finanziari tradizionali ad abbracciare questo modo innovativo di gestire asset preziosi.

BCN: Perché un proprietario di asset vorrebbe attraversare la seccatura – e la curva di apprendimento – per tokenizzare i propri asset? Cosa cambia la tokenizzazione per gli originatori e i trader di asset?

ZI: Anche se i proprietari di asset potrebbero inizialmente percepire la tokenizzazione come un processo complesso, con piattaforme come Mintlayer il processo è semplificato, riducendo le seccature per i proprietari di asset. Con Mintlayer, la tokenizzazione è incorporata e semplice, così gli utenti non tecnici possono emettere token facilmente senza dover usare contratti di deployer come su Ethereum.

Inoltre, Mintlayer Institutional sta costruendo una piattaforma SaaS per clienti istituzionali che aiuterà a semplificare il processo di emissione, monitoraggio e gestione di tutti gli aspetti di compliance richiesti per la tokenizzazione.

La tokenizzazione e i benefici che offre possono significativamente superare la curva di apprendimento iniziale e lo sforzo. La tokenizzazione è una scelta convincente per gli originatori e i trader di asset perché migliora la liquidità e consente la proprietà frazionata per asset di alto valore come immobili o arte. Offre anche accesso al mercato globale, transazioni trasparenti tramite blockchain e una gestione efficiente degli asset con contratti intelligenti. Per gli investitori, specialmente in regioni con alta inflazione, gli asset tokenizzati forniscono un avenue di investimento stabile e accessibile, rivoluzionando l’origine e il trading di asset.

BCN: Con le blockchain che si stanno ancora intasando, i picchi nelle commissioni sulle transazioni e la difficoltà nell’eseguire nodi, credi che l’infrastruttura blockchain di oggi sia pronta per la tokenizzazione di asset reali su larga scala?

ZI: L’attuale stato dell’infrastruttura blockchain, in particolare con le soluzioni di layer 1, affronta effettivamente sfide come congestionamento, picchi nelle commissioni sulle transazioni e difficoltà nell’eseguire nodi. Questi problemi diventano evidenti durante i periodi di alta domanda, come si è visto con progetti come Ordinals, che richiedono l’acuñación direttamente sulla catena principale di Bitcoin. Tuttavia, l’avvento di soluzioni di layer 2 come Mintlayer sta cambiando il panorama, segnalando che la blockchain si sta effettivamente preparando per la tokenizzazione di asset reali su larga scala.

Le soluzioni di layer 2, come Mintlayer, affrontano queste sfide scaricando le transazioni, gli NFT e altre operazioni dalla catena principale. Questo approccio riduce significativamente la congestione e le commissioni sulle transazioni su Bitcoin. Spostando questi processi su uno strato secondario, possiamo mantenere la sicurezza e l’integrità della blockchain principale mentre ne miglioriamo la scalabilità e il throughput.

Successivamente, all’interno della nostra propria catena sulla rete Mintlayer,
grazie alla nostra infrastruttura UTXO, è possibile raggruppare diverse transazioni in una singola, risparmiando spazio e abbassando le commissioni. Inoltre, il nostro contratto intelligente HTLC incorporato in Mintlayer consentirà scambi atomici e integrazione di lightning network, consentendo un modo per instradare le transazioni su una rete peer-to-peer che non richiede il salvataggio permanente delle transazioni sulla blockchain.

La nostra architettura non solo permette il raggruppamento delle transazioni e gli scambi atomici ma anche i bassi requisiti dei nodi di Mintlayer sono fondamentali per promuovere una rete più inclusiva e decentralizzata. Il fatto che chiunque con un PC standard, o anche un Raspberry Pi, possa eseguire un nodo è una testimonianza della democratizzazione della tecnologia blockchain. Questa accessibilità è cruciale per la decentralizzazione, permettendo a un maggior numero di partecipanti di contribuire alla sicurezza della rete e ai processi di consenso.

La combinazione di questi avanzamenti suggerisce che l’infrastruttura blockchain, specialmente con l’integrazione di soluzioni di layer 2 come Mintlayer, è effettivamente pronta per gestire la tokenizzazione di asset reali su larga scala. Affrontando le sfide chiave delle blockchain di layer 1 e rendendo la partecipazione più accessibile, stiamo spianando la strada per un ecosistema blockchain più robusto, efficiente e inclusivo, in grado di supportare la tokenizzazione di asset su larga scala.

BCN: Si dice che la blockchain Bitcoin manchi di capacità defi, ma progetti come il vostro stanno ancora cercando di portare la defi su Bitcoin. Perché gli sviluppatori dovrebbero preoccuparsi di costruire le loro applicazioni decentralizzate nell’ecosistema Bitcoin?

ZI: Sebbene Ethereum abbia significativamente rivoluzionato lo spazio defi anni fa, Bitcoin rimane il principale motore nell’intero ecosistema cripto, vantando la maggior liquidità e quota di mercato. Non solo ha la base utenti più ampia, ma è anche la criptovaluta più riconosciuta e diffusa. Costruire applicazioni defi all’interno dell’ecosistema Bitcoin apre opportunità di accedere a questo vasto mercato, potenzialmente portando a tassi di adozione più elevati e maggiori effetti di rete.

La natura decentralizzata della rete Bitcoin offre un livello di sicurezza e fiducia non presente in molte altre piattaforme. Sviluppando applicazioni defi su Bitcoin, gli sviluppatori possono sfruttare questa decentralizzazione, riducendo i rischi di censura e di punti singoli di fallimento.

Inoltre, un accesso maggiore alla liquidità di Bitcoin è un vantaggio significativo per le applicazioni defi costruite all’interno del suo ecosistema. Gli sviluppatori possono attingere dalla sostanziosa riserva di liquidità di Bitcoin, particolarmente vantaggioso per le applicazioni finanziarie che richiedono significativi afflussi di capitale.

In sintesi, l’ecosistema Bitcoin, potenziato da soluzioni di layer 2 come Mintlayer, presenta una combinazione unica di sicurezza, una vasta base utenti e tecnologie innovative. Questi fattori lo rendono una piattaforma attraente per gli sviluppatori desiderosi di creare applicazioni defi all’avanguardia.

Quali sono i tuoi pensieri su questa intervista? Facci sapere cosa ne pensi nella sezione commenti qui sotto.