Rapporto: Il 30% degli esperti in crimini finanziari del Watchdog del Regno Unito si è concentrato sulle imprese di criptovalute nel 2022-23

La Maggior Parte dei Giocatori nell’Industria dei Servizi Finanziari Vulnerabile al Crimine Finanziario

Nell’anno fiscale 2022-23, l’Autorità di Condotta Finanziaria (FCA), un organismo di vigilanza per l’industria dei servizi finanziari nel Regno Unito, ha assegnato il 30% dei suoi specialisti a tempo pieno in crimini finanziari, o 15,8 impiegati, a concentrarsi sulle imprese di cripto-asset. Secondo il rapporto di supervisione del Tesoro di Sua Maestà (HM) per il 2022-23, questi impiegati hanno ricevuto supporto dai supervisori settoriali.

Questi supervisori erano responsabili della valutazione della conformità delle imprese supervisionate dalla FCA con i requisiti di anti-riciclaggio di denaro (AML). Nel complesso, gli specialisti in crimini finanziari e i loro corrispondenti supervisori settoriali hanno collaborato con i dipendenti della FCA in aree quali l’intelligence, l’applicazione e le autorizzazioni.

Tuttavia, contrariamente alle credenze comuni sui cripto-asset, il rapporto del 2022-23, che dettaglia le attività dei 25 supervisori antiriciclaggio del Regno Unito, ha trovato quasi tutti i partecipanti nel settore dei servizi finanziari del Regno Unito suscettibili al crimine finanziario.

“Sulla base delle valutazioni del rischio dei suoi settori, la visione della FCA era che, nell’anno di segnalazione 2022-23, la banca al dettaglio (inclusi i pagamenti), la banca all’ingrosso, la gestione della ricchezza e le imprese di cripto-asset erano particolarmente vulnerabili al crimine finanziario e presentavano il maggior rischio di essere sfruttate per il riciclaggio di denaro,” ha notato il rapporto.

Il rapporto supporta questa affermazione rivelando che sono state condotte 238 valutazioni, con 181 completate sulle imprese ad alto rischio. Delle valutazioni rimanenti, 34 sono state condotte su imprese a medio rischio e 23 su imprese a basso rischio. Inoltre, squadre di supervisori più ampie hanno gestito 375 casi extra legati al crimine finanziario e alle sanzioni. Di questa cifra, solo 95 casi riguardavano cripto-asset, secondo il rapporto.

Lettere ‘Caro CEO’

Oltre a condurre valutazioni, l’Autorità di Condotta Finanziaria (FCA) ha utilizzato strumenti come le lettere “Dear CEO” per stabilire chiare aspettative per tutte le imprese. Questo approccio ha permesso alla FCA di prendere di mira le imprese che presentavano il maggior rischio di riciclaggio di denaro attraverso metodi più tradizionali e intensivi in termini di risorse, come le revisioni basate su documenti e le visite sul posto.

Nella prefazione del rapporto, Charlotte Vere, nota anche come Baronessa Vere di Norbiton, ha cercato di spiegare perché i supervisori avevano adeguato i loro metodi di lavoro in alcuni casi.

“Ci sono cambiamenti costanti nei modelli di rischio associati a diversi settori regolamentati e così anche con gli strumenti più efficaci per affrontarli. I supervisori sono cruciali nel tenersi aggiornati su questi cambiamenti e nel guidare un approccio agile e proporzionato alla conformità,” ha detto Vere, membro della Camera dei Lord del Regno Unito.

Ha detto che il governo è impegnato a migliorare il panorama di supervisione nel Regno Unito e il suo team sta lavorando per stabilire una “struttura futura” per il sistema di supervisione, seguendo la consultazione del 2023.

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