Pratiche di Debanking Esposte: Principali Banche Statunitensi Citati per Preoccupazioni di Bias

L’OCC Rilascia una Revisione Preliminare sulle Pratiche di Debanking delle Banche

Una revisione federale ha portato a nuove rivelazioni quando l’Office of the Comptroller of the Currency (OCC) ha rilasciato i risultati preliminari il 10 dicembre mostrando come le principali banche abbiano gestito il debanking. L’OCC ha dichiarato di aver emesso i risultati della revisione per determinare se le principali istituzioni della nazione abbiano limitato i clienti in base a opinioni politiche o religiose o ad attività commerciali legittime.

L’annuncio afferma:

Sebbene il nostro lavoro continui, l’OCC sta oggi fornendo visibilità sulle azioni di debanking contro clienti e attività commerciali legittime intraprese dalle maggiori banche della nazione per garantire consapevolezza pubblica e fermare queste pratiche dannose e ingiuste.

I risultati mostrano che, tra il 2020 e il 2023, tutte le nove banche esaminate—JPMorgan Chase Bank, Bank of America, Citibank, Wells Fargo Bank, U.S. Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank e BMO Bank—hanno utilizzato politiche che hanno creato distinzioni inappropriate tra i clienti limitando l’accesso ai servizi o richiedendo revisioni elevate. L’OCC ha notato che almeno una banca ha imposto limiti ai settori che considerava disallineati con i propri “valori”, influenzando l’esplorazione di petrolio e gas, l’estrazione di carbone, le armi da fuoco, le prigioni private, il tabacco, i produttori di sigarette elettroniche, l’intrattenimento per adulti e gli asset digitali.

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Il Comptroller of the Currency Jonathan V. Gould ha affermato: “L’OCC è determinato a porre fine agli sforzi – sia iniziati dai regolatori sia dalle banche – che utilizzerebbero la finanza come arma.” Ha poi dichiarato che era “spiacevole che le maggiori banche della nazione considerassero queste dannose politiche di debanking un uso appropriato della loro carta donata dal governo e del potere di mercato.”

Ulteriori scoperte indicano che diverse banche hanno pubblicamente divulgato esclusioni basate sui valori mentre contemporaneamente negavano di essere coinvolte nel debanking, spingendo a ulteriori esami su come siano state applicate le politiche interne. L’OCC ha riferito che molte restrizioni operavano attraverso canali di due diligence avanzata che ritardavano materialmente o impedivano l’apertura di conti o l’approvazione delle transazioni per attività legittime. L’agenzia continua ad analizzare migliaia di reclami che denunciano discriminazioni politiche e religiose e sta valutando come queste azioni possano aver influenzato l’accesso al capitale, la crescita del settore e le condizioni economiche più ampie. Man mano che la revisione procede, l’OCC afferma che intende emettere ulteriori aggiornamenti e rafforzare gli standard per prevenire pratiche discriminatorie.

FAQ ⏰

• Cosa ha rivelato la revisione preliminare dell’OCC sul debanking?
  Ha scoperto che le principali banche utilizzavano politiche interne che limitavano i clienti legittimi in diversi settori.
• Quali banche sono state incluse nella revisione dell’OCC sul debanking?
  Sono state esaminate nove delle maggiori banche della nazione—JPMorgan Chase Bank, Bank of America, Citibank, Wells Fargo Bank, U.S. Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank e BMO Bank.
• Quali settori hanno affrontato restrizioni bancarie basate sui valori?
  Petrolio e gas, carbone, armi, prigioni private, tabacco, intrattenimento per adulti e asset digitali sono stati tra quelli colpiti.
• Quali azioni prenderà prossimamente l’OCC?
  L’agenzia pianifica ulteriori aggiornamenti e standard più rigorosi per prevenire pratiche bancarie discriminatorie.