Un articolo recente del New York Times suggerisce fuorviantemente che le stablecoin facilitano il riciclaggio di denaro da parte di attori criminali. Tuttavia, l’articolo rivela che i servizi di conversione da cripto a contante e le misure di conformità inadeguate da parte delle aziende finanziarie sono i meccanismi principali che consentono tali attività.
No, le Stablecoin non aiutano direttamente i criminali nel riciclaggio di denaro - ma le banche vogliono farti credere il contrario
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Le Stablecoin Non Favoriscono i Riciclatori di Denaro, è la Scarsa Conformità a Farlo
I Fatti
Un recente articolo pubblicato dal New York Times, che mette in guardia sugli vantaggi delle stablecoin per il riciclaggio di denaro, potrebbe sembrare corretto a prima vista, ma evidenzia problemi che hanno poco a che fare con le stablecoin.
L’articolo indica le stablecoin come il “nuovo arrivato”, aprendo le porte ai criminali per agire inosservati, permettendo loro di muovere fondi silenziosamente evitando la supervisione finanziaria tradizionale.
Secondo la società di ricerca blockchain Chainalysis, 25 miliardi di dollari in transazioni illecite includevano stablecoin l’anno scorso. Tuttavia, il reporter del New York Times Aaron Krolik devia il suo percorso per evidenziare il vero colpevole dietro questi numeri: la debole applicazione delle misure di due diligence da parte dei fornitori di servizi, che possono anche sfruttare altre fonti di finanziamento.
Ad esempio, l’autore riporta di aver utilizzato un bancomat cripto per acquistare stablecoin usando contanti, e successivamente ha emesso una carta di debito come evidenza del suo punto. Tuttavia, Visa e Mastercard sono in definitiva le aziende che emettono queste carte e facilitano ulteriori pagamenti, non Tether o Circle, emettitori delle due più grandi stablecoin nel mondo cripto.
L’industria delle stablecoin ha fatto sforzi per combattere l’attività illecita onchain, e Tether ha bloccato oltre 3,4 miliardi di dollari in fondi illeciti, un testamento alla volontà del settore di aiutare in questa battaglia contro il crimine cripto.
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Perché è Rilevante
Sebbene le cifre legate al riciclaggio di denaro (25 miliardi di dollari) siano rilevanti, e devono essere prese misure per ridurle, impallidiscono rispetto all’uso del dollaro USA per questo scopo.
Ad esempio, l’FBI stima che ogni anno vengano riciclati 300 miliardi di dollari negli Stati Uniti, un numero che sovrasta le cifre cripto. A livello globale, il riciclaggio di denaro raggiunge i 2 trilioni di dollari, oscurando i 25 miliardi di flussi cripto riportati.
Gli analisti hanno criticato il tempismo dell’articolo, poiché il Senato degli Stati Uniti sta attualmente discutendo la sua versione di un disegno di legge sulla struttura del mercato cripto, e le stablecoin sono uno dei temi ampiamente dibattuti.
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Neeraj K. Agrawal di Coincenter ha concordato che l’articolo ha esposto “problemi causati da una rete di aziende emittenti di carte di credito piuttosto che dalle stablecoin”, mentre Rachael Horwitz di Haun Ventures ha accusato la lobby bancaria di aver piantato queste storie per mettere in cattiva luce le stablecoin.
Guardando al Futuro
Poiché le stablecoin sono diventate un elemento critico della politica del governo degli Stati Uniti per estendere l’egemonia globale del dollaro USA, devono essere implementate misure di conformità più rigorose per regolare questi flussi finanziari.
Esporre le stablecoin come strumenti di riciclaggio di denaro mentre si ignorano contemporaneamente le debolezze sistemiche nella conformità delle piattaforme di servizi finanziari è fondamentalmente disonesto e mina gli sforzi genuini per combattere le attività criminali.
