Nel 2026 il Canada revoca 50 licenze per servizi finanziari; 23 aziende del settore delle criptovalute ne subiscono le conseguenze

FINTRAC revoca 23 licenze per le criptovalute in un'operazione condotta in un solo giorno

L'azione di contrasto proviene dal Centro di analisi delle transazioni e delle segnalazioni finanziarie del Canada (FINTRAC), che sta prendendo di mira le aziende che non rispettano le norme antiriciclaggio e contro il finanziamento del terrorismo legate ai servizi di asset digitali. Delle 50 registrazioni revocate, 47 riguardano attività legate alle criptovalute, tra cui exchange, operatori di bancomat e gestori di pagamenti.

L'azione più eclatante si è verificata intorno al 17 marzo, quando FINTRAC ha revocato 23 registrazioni legate alle criptovalute in un'unica mossa coordinata. L'agenzia ha confermato pubblicamente l'operazione, indirizzando gli utenti al proprio registro, che ora riflette un netto aumento dell'attività di controllo rispetto agli anni precedenti.

Secondo la legge canadese, qualsiasi azienda che si occupi di cambio valuta, trasferimenti di denaro o valuta virtuale deve registrarsi come impresa di servizi finanziari per operare legalmente. La registrazione non è un marchio di approvazione, ma è un passo obbligatorio di conformità legato a severi requisiti di segnalazione, tenuta dei registri e verifica dei clienti.

Il mancato rispetto di tali standard può comportare la revoca. FINTRAC può revocare una registrazione se una società non risponde alle richieste di informazioni, trascura di aggiornare i dettagli chiave o è ritenuta non idonea a causa di violazioni passate. Queste azioni sono di natura amministrativa, non penale, ma comportano gravi conseguenze.

Una volta revocata, un'azienda deve cessare immediatamente le operazioni relative a servizi finanziari o attività legate alle criptovalute in Canada o dirette verso il Canada. Continuare a operare può esporre le aziende a sanzioni aggiuntive, comprese multe che possono superare le sei cifre per ogni violazione.

I recenti provvedimenti di applicazione della legge si sono concentrati in gran parte su operatori più piccoli o collegati all'estero, alcuni dei quali condividono indirizzi o legami societari con entità precedentemente segnalate. Il registro elenca aziende in tutto il Canada e all'estero, comprese società con sede a Vancouver, Toronto, Calgary e giurisdizioni come il Regno Unito e la Slovacchia.

Il messaggio più ampio proveniente da Ottawa non è sottile. Il ministro delle Finanze François-Philippe Champagne ha affermato che il governo sta aumentando l'applicazione della legge e la trasparenza nell'ambito di uno sforzo più ampio per combattere la criminalità finanziaria legata alle risorse digitali. Ha citato nuove risorse per le forze dell'ordine e proposto modifiche legislative volte a rafforzare la vigilanza.

Il giro di vite riflette anche un cambiamento globale verso un controllo più rigoroso dei fornitori di servizi di criptovalute, in particolare quelli che operano a livello transfrontaliero. Le autorità di regolamentazione si sono concentrate sempre più sulle lacune di conformità piuttosto che sui casi di frode che fanno notizia, concentrandosi sul fatto che le aziende rispettino gli standard operativi di base.

Per le aziende conformi, questa selezione potrebbe offrire un vantaggio inaspettato. Con l'eliminazione dei concorrenti non conformi, gli operatori registrati potrebbero vedere una maggiore quota di mercato e una maggiore fiducia tra gli utenti alla ricerca di piattaforme regolamentate. Tuttavia, il ritmo dell'applicazione della legge suggerisce che le autorità di regolamentazione sono disposte ad agire rapidamente e in massa. Il registro del FINTRAC mostra ora centinaia di revoche storiche, con una notevole concentrazione legata ai servizi di valuta virtuale negli ultimi aggiornamenti.

Le aziende interessate hanno mezzi di ricorso limitati. Possono richiedere una revisione entro 30 giorni presentando la documentazione di supporto a FINTRAC e, in caso di esito negativo, possono portare la questione davanti al tribunale federale. Ma nel frattempo, le operazioni devono cessare. Per gli utenti, la conclusione è semplice: verificare se un fornitore è registrato prima di effettuare transazioni in criptovaluta in Canada. In questo contesto, la conformità non è una casella da spuntare: è il prezzo da pagare per l’accesso.

Domande frequenti 🔎

• Perché il Canada sta revocando le licenze alle aziende che operano nel settore delle criptovalute? Per far rispettare i requisiti di conformità in materia di antiriciclaggio e lotta al finanziamento del terrorismo.
• Quante aziende del settore delle criptovalute sono state colpite nel 2026? 47 delle 50 registrazioni revocate erano legate a servizi di criptovaluta.
• Le aziende revocate possono continuare a operare? No, devono smettere immediatamente di offrire servizi finanziari in Canada o verso il Canada.
• Come possono gli utenti verificare se un'azienda di criptovalute è conforme? Cercando online nel Registro pubblico delle imprese di servizi finanziari (Money Services Business Registry) del FINTRAC.