L'ESMA intima alle società del settore delle criptovalute non autorizzate di cessare l'attività, dato che mancano 3 giorni alla scadenza prevista dal MiCA

L’autorità di regolamentazione dell’UE ordina alle società di criptovalute non autorizzate di sospendere l’acquisizione di nuovi clienti con l’avvicinarsi della scadenza del MiCA

L’Autorità europea per i valori mobiliari e i mercati (ESMA) ha ordinato ai fornitori di servizi di cripto-asset (CASPs) non autorizzati di avviare la liquidazione delle loro operazioni nell’UE prima della scadenza del periodo di transizione del Regolamento sui mercati dei cripto-asset (MiCA), fissata per il 1° luglio 2026. L’autorità di regolamentazione ha pubblicato le linee guida il 23 giugno, poiché alcuni fornitori non dispongono ancora dell’autorizzazione MiCA nonostante continuino a servire clienti dell’UE nell’ambito dei regimi nazionali.

Secondo l’autorità di regolamentazione, le società che non riescono a ottenere l’autorizzazione dovrebbero adottare misure immediate per uscire dal mercato in modo ordinato, proteggendo al contempo il patrimonio dei clienti e riducendo i rischi per l’integrità del mercato. Sebbene si preveda che molti CASP ricevano l’autorizzazione prima della scadenza, altri potrebbero ancora operare senza le approvazioni richieste dal MiCA. L’autorità ha dichiarato:

«L’ESMA si aspetta che i CASP non autorizzati adottino misure immediate per cessare le loro attività nell’UE in modo ordinato, salvaguardando al contempo gli interessi dei clienti e mitigando i rischi per l’integrità del mercato.»

L’ESMA coordina l’attuazione del quadro normativo MiCA in tutta l’Unione Europea. Sviluppa standard tecnici, emana linee guida e promuove la convergenza in materia di vigilanza, mentre le autorità nazionali di regolamentazione autorizzano e vigilano sui fornitori di servizi relativi alle criptovalute.

I fornitori non autorizzati devono cessare immediatamente l’acquisizione di nuovi clienti nell’UE, l’apertura di nuovi conti, la commercializzazione dei propri servizi e la ricerca di clienti. Devono limitare i servizi rimanenti alle attività necessarie affinché i clienti possano vendere o trasferire cripto-asset, riallocare le partecipazioni o chiudere le posizioni prima di cessare l’attività.

I servizi di custodia possono proseguire solo per il periodo strettamente necessario a completare un’uscita ordinata. L’autorità di regolamentazione ha inoltre imposto ai fornitori di comunicare in modo chiaro, tempestivo e ripetuto con i clienti al dettaglio e istituzionali in merito ai piani di liquidazione, alle misure di protezione degli asset, alle opzioni di trasferimento e alle scadenze per la chiusura automatica di eventuali posizioni residue.

L’ESMA esorta gli utenti di criptovalute a verificare se il proprio fornitore sia autorizzato ai sensi del MiCA

I piani di liquidazione devono rispettare le norme di condotta dell’UE e nazionali, nonché i requisiti in materia di antiriciclaggio e lotta al finanziamento del terrorismo. I CASP devono mantenere, durante l’intero processo, gli obblighi di due diligence sui clienti, monitoraggio delle transazioni, screening delle sanzioni, segnalazione di attività sospette, conservazione dei dati e controlli sulla tracciabilità dei trasferimenti di cripto-asset.

Qualora i conti dei clienti vengano trasferiti a un CASP autorizzato ai sensi del MiCA, il fornitore ricevente deve completare le proprie procedure di onboarding, compresa l’adeguata verifica della clientela e altri controlli AML/CFT richiesti dal quadro giuridico applicabile. Si è inoltre ricordato alle imprese con sede al di fuori dell’Unione europea che non possono fornire servizi MiCA né sollecitare clienti dell’UE, salvo nei casi previsti dalla ristretta deroga alla sollecitazione inversa prevista dal regolamento. L’autorità ha avvertito:

«L’ESMA ricorda ai clienti dei CASP non autorizzati, siano essi soggetti dell’UE o extra-UE, che non beneficiano delle tutele previste dal MiCA, comprese le protezioni relative alle attività dei clienti.»

Gli utenti di criptovalute sono stati invitati a verificare se il proprio fornitore figuri nel Registro dell’ESMA. Se un fornitore non è autorizzato ai sensi del MiCA, i clienti dovrebbero agire tempestivamente trasferendo le proprie criptovalute a un CASP autorizzato, ove disponibile, oppure a un portafoglio self-hosted. Gli utenti che incontrano difficoltà dovrebbero innanzitutto contattare il proprio fornitore.

È in corso un coordinamento con le autorità nazionali competenti per monitorare i principali CASP transfrontalieri non autorizzati al termine del periodo di transizione. In collaborazione con l’Autorità bancaria europea (EBA) e l’Autorità antiriciclaggio (AMLA), le autorità di regolamentazione potrebbero intraprendere azioni di contrasto coordinate nei confronti dei fornitori non autorizzati che continuino a operare dopo il 1° luglio 2026.