Le borse brasiliane ricevono nuove disposizioni in materia di segreto bancario e principi contabili

Il Brasile emana una risoluzione che include i broker di criptovalute nell'obbligo di rispettare le leggi sul segreto bancario

Il Brasile sta procedendo all'integrazione degli exchange di criptovalute nel proprio ecosistema finanziario.

Il Consiglio Monetario Nazionale e la Banca Centrale del Brasile hanno recentemente approvato la Risoluzione n. 5.280, che introduce nuove norme di conformità per i fornitori di servizi di asset virtuali nel Paese.

La risoluzione, che stabilisce che i fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) saranno considerati istituzioni finanziarie ai sensi della legge brasiliana sul segreto bancario, mira a stabilire un trattamento normativo equivalente per tutte le borse valori che operano nel sistema finanziario locale e i meccanismi necessari per proteggerlo.

La Banca Centrale del Brasile ha sottolineato che questa mossa "amplia la capacità di prevenire, individuare e combattere pratiche illecite – come il riciclaggio di denaro, la frode, la corruzione e altre irregolarità – che possono essere facilitate dall'uso di asset virtuali".

Sebbene le transazioni blockchain siano trasparenti, data la natura di queste strutture, esperti come Tiago Severo hanno sottolineato che l'identificazione e i dati personali dei clienti, forniti al momento del completamento delle procedure Know-Your-Customer (KYC), sono ciò che questa risoluzione cerca di proteggere.

Allo stesso tempo, aumenta la responsabilità di queste istituzioni, che dovranno tenere conto delle disposizioni già stabilite in materia di riservatezza dei loro clienti e delle loro transazioni.

In una risoluzione successiva, le due istituzioni hanno anche approvato una nuova risoluzione che specifica i criteri contabili che le istituzioni finanziarie che trattano asset virtuali devono seguire.

La banca centrale afferma che la chiarezza normativa contribuirà alla fiducia degli investitori, assegnando un ruolo più chiaro ai VASP in merito ai doveri che queste istituzioni dovrebbero adempiere.

La misura sul segreto bancario è già in vigore, mentre le nuove norme contabili per gli istituti finanziari entreranno in vigore il 1° gennaio 2027.

Recentemente, è stato presentato al Congresso un disegno di legge che criminalizza le criptovalute per evasione fiscale, con l'obiettivo di frenare l'uso delle stablecoin per pagamenti e transazioni non dichiarati.

FAQ

• Quale recente risoluzione ha approvato il Brasile in merito agli scambi di criptovalute?
  Il Brasile ha approvato la risoluzione n. 5.280, che integra gli scambi di criptovalute nel suo ecosistema finanziario come fornitori di servizi di asset virtuali.

• In che modo la risoluzione n. 5.280 influisce sui fornitori di servizi di asset virtuali (VASP)?
  I VASP saranno ora classificati come istituzioni finanziarie ai sensi della legge brasiliana sul segreto bancario, che richiede la conformità alle nuove normative.

• Qual è l'obiettivo di questa modifica normativa da parte della Banca Centrale del Brasile?
  L'obiettivo è quello di migliorare l'individuazione e la prevenzione di pratiche illecite, tra cui il riciclaggio di denaro e le frodi, associate alle risorse virtuali.

• Quando entreranno in vigore le nuove norme contabili per gli istituti finanziari che trattano asset virtuali?
  I nuovi criteri contabili per gli istituti finanziari entreranno in vigore il 1° gennaio 2027.