Le banche di New York consigliate di sfruttare l'analisi della blockchain: NYDFS

Il NYDFS Collega la Precedente VCRA, Guida Analitica nel Nuovo Avviso per le Banche

Il Dipartimento dei Servizi Finanziari (DFS o NYDFS) ha dichiarato che l’avviso si applica alle “Istituzioni Coperte”, comprese le banche con statuto statale e le filiali o agenzie con licenza statale di banche estere, e le indirizza alla guida DFS sulle analisi e sulla richiesta di approvazione prima di un’attività di valuta virtuale nuova o diversa.

Il DFS ha affermato che l’aumento dell’esposizione dei clienti alle criptovalute attraverso i rapporti bancari rende gli strumenti analitici utili per l’identificazione e la mitigazione del rischio attraverso programmi di conformità e rischio aziendale.

La lettera elenca casi d’uso: screening dei portafogli dei clienti che mostrano transazioni crypto; verifica delle fonti di fondi dai fornitori di servizi di asset virtuali; monitoraggio dell’attività crypto per valutare l’esposizione al riciclaggio di denaro, violazioni delle sanzioni o altri reati; e identificazione dei rischi legati a terze parti come le controparti VASP.

Evidenzia anche l’uso delle analisi per confrontare l’attività prevista rispetto a quella effettiva dei clienti, integrare gli approfondimenti dal monitoraggio olistico nelle valutazioni del rischio e nell’appetito per il rischio, e valutare i rischi di qualsiasi offerta di valuta virtuale proposta.

Il DFS ha sottolineato che gli esempi non sono esaustivi e che i controlli dovrebbero allinearsi al modello commerciale, alle operazioni e all’appetito per il rischio di ciascuna istituzione, con rivalutazioni regolari man mano che prodotti, tipi di clienti e partecipanti al mercato si evolvono. La guida DFS arriva nel mezzo del vasto cambiamento economico di Trump, che fortunatamente accoglie le attività crypto e le aziende associate.

Il dipartimento ha detto che le tecnologie emergenti portano minacce che giustificano l’analisi blockchain, e che le organizzazioni bancarie svolgono “un ruolo critico nel salvaguardare l’integrità dell’ecosistema finanziario” aiutando a prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e l’evasione delle sanzioni. Il DFS ha notato che la guida non limita alcuna legge o regolamento e ha indirizzato le domande ai gestori delle relazioni presso l’agenzia.