L'Australia Punta a Contrastare l'Abuso degli ATM di Criptovaluta con Nuove Regole sui Dati del Visto per Studenti

Le banche potranno accedere allo stato del visto degli studenti

Il governo australiano ha annunciato piani per intensificare la sua attenzione sugli studenti internazionali presumibilmente sfruttati da criminali per riciclare denaro tramite sportelli automatici di criptovalute (crypto ATMs). Secondo i nuovi cambiamenti di regolamento sull’immigrazione proposti dal Ministro degli Affari Interni Tony Burke, le banche avranno accesso ai dati sui visti per aiutare a identificare gli studenti sospettati di aiutare la criminalità organizzata.

Attualmente, le istituzioni finanziarie non hanno visibilità sul fatto se gli studenti internazionali siano ancora in Australia o siano tornati nei loro Paesi d’origine. Aggiornando i termini e le condizioni del sistema Visa Entitlement Verification Online (VEVO), il governo permetterà ora alle banche di verificare questa informazione.

“Le istituzioni finanziarie saranno, come risultato di questo, in grado di accedere alle informazioni sui visti se credono di trattare con un conto mulino—per determinare se qualcuno ha probabilmente lasciato l’Australia,” ha dichiarato Burke.

Le autorità hanno sollevato preoccupazioni sulla rapida proliferazione dei crypto ATMs, passati da solo 23 nel 2019 a quasi 2.000 oggi. I funzionari attribuiscono questo aumento al debole controllo sul riciclaggio di denaro (AML) e al finanziamento del terrorismo (CFT) da parte di alcuni fornitori, spingendo l’Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) ad aumentare i suoi sforzi di monitoraggio.

Burke ha ribadito la convinzione dei funzionari che i crypto ATMs siano frequentemente utilizzati da truffatori, particolarmente quelli mirati agli australiani anziani. “Quando AUSTRAC ha esaminato i principali utilizzatori—quelli che mettono più denaro nei crypto ATMs—l’85% dei fondi coinvolgeva truffe o muli di denaro,” ha detto.

Ha anche rivelato che la prossima legislazione introdurrà un nuovo quadro normativo per le imprese di asset digitali. Il quadro estenderà le leggi sui servizi finanziari esistenti e permetterà ad AUSTRAC di limitare o proibire i prodotti ad alto rischio, con i crypto ATMs che rientrano decisamente in quella categoria.

FAQ 💡

• Perché il governo australiano sta dando alle banche accesso ai dati sui visti degli studenti? Per aiutare le banche a identificare i “conti mulino” verificando se gli studenti internazionali sospettati di riciclaggio di denaro abbiano già lasciato l’Australia.
• Qual è la principale preoccupazione riguardo ai crypto ATMs in Australia? I funzionari notano la rapida crescita dei crypto ATMs—ora quasi 2.000—collegata a un controllo debole, con dati AUSTRAC che mostrano che l’85% dei fondi dei principali utilizzatori coinvolge truffe o muli di denaro.
• Quali nuovi poteri avrà AUSTRAC sui prodotti ad alto rischio in Australia? La prossima legislazione permetterà ad AUSTRAC di limitare o proibire i prodotti digitali ad alto rischio, inclusi specificamente i crypto ATMs.
• Come sta affrontando l’Australia l’uso dei conti degli studenti per il crimine? L’Australia sta aggiornando il sistema VEVO per permettere alle istituzioni finanziarie di controllare lo stato del visto degli studenti internazionali coinvolti in attività di conto sospette.