La SEC e la Fed accusano Silvergate di aver ingannato gli investitori e di non aver monitorato transazioni per 1 trilione di dollari

La SEC Accusa Silvergate Capital Corp. e Ex Dirigenti

La Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti ha annunciato lunedì di aver accusato Silvergate Capital Corp., l’ex CEO Alan Lane e l’ex Chief Risk Officer Kathleen Fraher di aver ingannato gli investitori riguardo alla solidità del programma di conformità alla Legge sul Segreto Bancario/Lotta al Riciclaggio di Denaro (BSA/AML) e al monitoraggio dei clienti cripto, inclusa FTX, da parte della sua filiale interamente controllata, Silvergate Bank. La SEC ha inoltre accusato Silvergate e il suo ex Chief Financial Officer, Antonio Martino, di aver ingannato gli investitori riguardo alle perdite dell’azienda conseguenti alle vendite di titoli previste dopo il crollo di FTX.

Secondo la SEC:

Il sistema automatizzato di monitoraggio delle transazioni di Silvergate non è riuscito a monitorare oltre $1 trilione di transazioni dei suoi clienti sulla piattaforma di pagamenti della banca, la Silvergate Exchange Network.

La denuncia sottolinea che Silvergate non ha monitorato quasi $9 miliardi in trasferimenti sospetti, portando a una significativa caduta del valore delle azioni dell’azienda.

Senza ammettere o negare le accuse, Silvergate ha accettato una sentenza definitiva che richiede il pagamento di una sanzione civile di $50 milioni e l’imposizione di un’ingiunzione permanente per risolvere le accuse. Anche Lane e Fraher hanno risolto le accuse senza ammettere o negare le accuse, accettando ingiunzioni permanenti, divieti di cinque anni per offici e direttori e sanzioni civili di $1 milione e $250.000, rispettivamente.

Anche la Federal Reserve Board e il Regolatore della California Accusano Silvergate

Lunedì, il Federal Reserve Board (FRB) e il Dipartimento della California per la Protezione Finanziaria e l’Innovazione (DFPI) hanno annunciato anche loro una sanzione combinata di $63 milioni contro Silvergate per carenze nel monitoraggio delle transazioni in conformità alle leggi contro il riciclaggio di denaro attraverso la Silvergate Exchange Network (SEN).

Il Sistema della Federal Reserve ha imposto una sanzione pecuniaria civile di $43 milioni contro Silvergate Capital Corp. e la sua filiale, Silvergate Bank, entrambi basati a La Jolla, California. Il DFPI ha anche annunciato un ordine di consenso come parte della sanzione combinata di $63 milioni contro Silvergate Bank, la sua società di controllo e alcuni dirigenti.

Silvergate ha acconsentito a questo ordine senza ammettere o negare le accuse. L’anno scorso, Silvergate ha annunciato di aver deciso volontariamente di chiudere le sue operazioni e da allora ha restituito tutti i depositi ai suoi clienti. Il DFPI ha dettagliato:

La somma della sanzione consiste in un pagamento di $20 milioni da versare al DFPI, un pagamento di $43 milioni alla Federal Reserve Board e sanzioni di $50 milioni valutate dalla SEC che saranno compensate dai pagamenti di Silvergate al DFPI e alla Federal Reserve Board.

Silvergate ha rilasciato una dichiarazione lunedì dopo aver concordato gli accordi con la SEC, il FRB e il DFPI, dichiarando: “All’inizio di marzo 2023, Silvergate ha preso la decisione responsabile di liquidare volontariamente e senza l’assistenza del governo. A novembre 2023, tutti i depositi erano stati rimborsati ai clienti bancari e Silvergate ha cessato le operazioni bancarie poco dopo. Gli accordi annunciati oggi, che faciliteranno la rinuncia alla carta bancaria di Silvergate, fanno parte della dismissione ordinata continuata della Banca e concludono con successo le indagini da parte della Federal Reserve, del DFPI e della SEC.”

Cosa ne pensate delle azioni regolatorie intraprese contro Silvergate Capital Corp. e i suoi ex dirigenti? Fatecelo sapere nella sezione commenti qui sotto.