Il Consiglio della Federal Reserve degli Stati Uniti ha riscontrato “gravi carenze” nella gestione del rischio e nell’adesione alle normative anti-riciclaggio (AML) da parte di Customers Bancorp, Inc. Queste problematiche, particolarmente preoccupanti per la banca nota per la sua posizione favorevole alle cripto, sono state dettagliate in un’azione di enforcement presentata giovedì.
La Federal Reserve cita gravi carenze nella conformità AML di Customers Bancorp
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L’azione della Federal Reserve evidenzia preoccupazioni critiche riguardo la gestione dei requisiti AML da parte di Customers Bancorp, in particolare sotto il Bank Secrecy Act (BSA) e le normative correlate. Secondo l’azione di enforcement, recenti esami condotti dalla filiale della Fed di Philadelphia hanno scoperto significative lacune nel quadro di conformità della banca, inclusa una gestione del rischio inadeguata e controlli insufficienti legati alla sua strategia di asset digitali e alle attività relative ai token dollaro.
Queste carenze hanno spinto la Fed a imporre una serie di misure correttive volte a rafforzare la supervisione e la conformità operativa della banca. Quando la notizia si è diffusa, diversi sostenitori delle cripto hanno insistito sul fatto che fosse solo un’altra misura per attaccare l’industria delle cripto. “Customers era una delle banche più pro cripto là fuori,” ha detto Nic Carter giovedì.
L’avvocato delle cripto ha aggiunto:
[La] Fed e la FDIC stanno sistematicamente smantellando tutte le banche amichevoli delle cripto una dopo l’altra.
In risposta alle scoperte, Customers Bancorp ha accettato di stipulare un accordo scritto formale con la banca centrale, impegnandosi a migliorare la sua supervisione del consiglio e il programma di conformità AML. Questo accordo delinea diversi passi critici che la banca deve compiere, inclusa la revisione delle sue pratiche di gestione del rischio, il miglioramento dei suoi processi di dovuta diligenza del cliente e il potenziamento dei suoi meccanismi di monitoraggio e segnalazione delle attività sospette.
La banca è inoltre tenuta a presentare piani dettagliati alla Federal Reserve entro 60 giorni per affrontare le problematiche identificate, con relazioni periodiche obbligatorie per garantire la conformità. Nonostante la presunta posizione pro-cripto di Kamala Harris, la supervisione dell’industria cripto da parte dell’amministrazione Biden sembra intensificarsi, come visto nell’ultima azione di enforcement della Fed contro Customers Bancorp.
Con i critici che puntano a un’agenda più ampia mirata alle istituzioni favorevoli alle cripto, questa ultima mossa potrebbe segnalare uno sforzo concertato per frenare la crescita degli asset digitali, a prescindere dalle implicazioni più ampie per il settore bancario.
“Come sta andando il reset di Kamala?” Carter ha chiesto sarcasticamente nel suo thread su X.
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