La Banca Evolve, Amica delle Criptovalute, sotto Esame: Emissione di un Ordine di Cessazione e Divieto

Preoccupazioni di Conformità Scatenano Azione Regolatoria Contro Evolve Bank

L’Evolve Bank & Trust, con sede a West Memphis, Arkansas, ha stipulato un accordo di cessazione e desistenza dopo che i regolatori federali e statali hanno scoperto sistemi di gestione del rischio e di conformità inadeguati.

Secondo la banca centrale degli Stati Uniti, queste carenze riguardano principalmente la Divisione Open Banking della banca, che facilita i servizi per vari partner fintech. Questo arrangiamento, ha dettagliato la Federal Reserve, ha portato a un’importante attenzione normativa, interessando sia le operazioni con i consumatori sia la più ampia stabilità finanziaria.

L’attenzione si estende ulteriormente al ruolo di Evolve nel settore crypto, servendo come partner bancario per Blockfi e fornendo servizi finanziari ai clienti di FTX. Si ritiene che Evolve non avesse una connessione diretta con Blockfi; invece, ha collaborato con Deserve, una piattaforma di carte di credito, per emettere le carte di credito Blockfi.

L’azione legale riporta che esami recenti hanno rivelato che i controlli allentati di Evolve sull’anti-riciclaggio di denaro e sulla protezione dei consumatori potrebbero aver influenzato indirettamente queste partnership.

“I supervisori hanno condotto un ulteriore esame della Banca, emesso il 10 gennaio 2024, che ha individuato ulteriori carenze rispetto alla gestione del rischio della banca e alla conformità con le leggi, le norme e i regolamenti applicabili relativi all’anti-riciclaggio di denaro, incluso il Bank Secrecy Act; le norme e i regolamenti emanati in proposito dal Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti,” afferma l’ordine di cessazione e desistenza.

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