La Banca Centrale Irlandese Infligge a Coinbase Europa una Multa di $24,8 Milioni per Mancanze nel Rispetto delle Normative AML

La Penalità e le Violazioni

La Banca Centrale d’Irlanda ha multato Coinbase Europe Limited per circa 24,8 milioni di dollari (21.464.734 €) per violazioni delle obbligazioni antiriciclaggio di denaro (AML) e di finanziamento al terrorismo (CFT) tra aprile 2021 e marzo 2025. La penalità deriva da gravi lacune nel monitoraggio delle transazioni ai sensi della Criminal Justice (Money Laundering and Terrorist Financing) Act 2010 dell’Irlanda.

Coinbase Europe, una filiale del gruppo globale Coinbase, fornisce servizi di criptovaluta e portafogli agli utenti di tutto il mondo. In quanto fornitore di servizi di asset virtuali, è legalmente obbligato a monitorare le transazioni dei clienti e segnalare le attività sospette all’Unità di Intelligence Finanziaria (FIU) e ai commissari delle entrate.

In un comunicato stampa, la Banca Centrale ha dichiarato che la sua indagine ha rivelato che oltre 30 milioni di transazioni—per un valore di oltre 203 miliardi di dollari—non sono state adeguatamente monitorate durante un periodo di 12 mesi. Queste transazioni rappresentavano approssimativamente il 31% dell’attività totale di Coinbase Europe in quel periodo.

Si riferisce che l’exchange ha impiegato quasi tre anni per completare il monitoraggio retrospettivo, che ha portato alla presentazione di 2.708 rapporti di transazioni sospette (STR). Questi rapporti hanno sollevato preoccupazioni relative a riciclaggio di denaro, frode, traffico di droga, crimine informatico e sfruttamento minorile.

Il Vice Governatore Colm Kincaid ha sottolineato la gravità della violazione, affermando che le falle nei sistemi di monitoraggio consentono ai criminali di sfruttare le istituzioni finanziarie. Ha osservato che l’anonimato delle criptovalute e la loro natura transfrontaliera le rendono particolarmente attraenti per le attività illecite.

“Le criptovalute hanno caratteristiche tecnologiche particolari che, insieme alle loro capacità di miglioramento dell’anonimato e la natura transfrontaliera, le rendono particolarmente attraenti per i criminali che cercano di spostare i loro fondi. Ecco perché è particolarmente importante che le aziende impegnate nei servizi cripto abbiano controlli robusti per identificare e segnalare le transazioni sospette,” ha detto Kincaid.

Coinbase ha ammesso le violazioni, inclusa la mancata adeguata sorveglianza di 30.442.437 transazioni, l’implementazione di politiche interne e controlli adeguati. Ha anche fallito nel condurre un ulteriore monitoraggio per 184.790 transazioni.

FAQ 🧠

• Perché Coinbase Europe è stata multata dalla Banca Centrale d’Irlanda? Ha fallito nel monitorare oltre 30 milioni di transazioni cripto, violando le leggi AML e CFT.
• Qual è l’importo della multa per Coinbase Europe in dollari USA? La multa ammonta a circa 24,8 milioni di dollari per violazioni tra il 2021 e il 2025.
• Che tipo di attività sospette sono state segnalate? I rapporti hanno collegato le transazioni a riciclaggio di denaro, frode, crimine informatico e sfruttamento minorile.
• Cosa significa questo per la conformità cripto in Irlanda? Metti in evidenza la necessità di controlli più forti nelle aziende cripto per prevenire crimini finanziari.