L'uso di ATM per criptovalute da parte dei senior solleva bandiere rosse—AUSTRAC inasprisce le regole

I Truffatori degli ATM Puntano agli Anziani

L’agenzia australiana di intelligence finanziaria, AUSTRAC, sta implementando nuove misure rigorose per gli operatori di ATM di criptovaluta, incluso il rifiuto di rinnovare la registrazione di un operatore e l’imposizione di limiti sulle transazioni per altri. La mossa arriva dopo che una task force di AUSTRAC ha identificato tendenze allarmanti nella conformità degli ATM di criptovaluta, in particolare il loro utilizzo in truffe e frodi.

Brendan Thomas, CEO di AUSTRAC, ha rivelato che nel corso di diversi mesi, la task force ha osservato attività dei clienti che presentavano caratteristiche di comportamenti finanziari illeciti.

“La task force ha scoperto tendenze inquietanti che hanno confermato che gli ATM di criptovaluta vengono utilizzati per transazioni legate a truffe/frodi,” ha dichiarato Thomas.

Una preoccupazione significativa evidenziata da AUSTRAC è l’uso sproporzionato degli ATM di criptovaluta da parte della fascia d’età compresa tra i 60 e i 70 anni. I dati di nove fornitori di ATM di criptovaluta hanno mostrato che gli utenti sopra i 50 anni rappresentano quasi il 72% di tutte le transazioni per valore, con i 60-70enni che da soli sono responsabili del 29%.

In risposta a questi risultati, AUSTRAC sta ora collaborando con partner delle forze dell’ordine e fornitori di ATM di criptovaluta per affrontare attività sospette. Le nuove condizioni imposte agli operatori includono un limite di $3,246 (AUD$5,000) su depositi e prelievi in contanti, obblighi di due diligence rafforzata sui clienti, avvisi obbligatori sulle truffe e requisiti per un monitoraggio delle transazioni più robusto.

Mentre i limiti sui contanti si applicano specificamente ai fornitori di ATM di criptovaluta, AUSTRAC si aspetta che gli scambi di criptovaluta considerino l’implementazione di limiti simili se accettano contanti per transazioni di criptovaluta. Questa misura proattiva mira a ridurre la loro esposizione al riciclaggio di denaro, al finanziamento del terrorismo e ad altri seri rischi criminali.

In sforzi paralleli, il Joint Policing Cybercrime Coordination Centre (JPC3) guidato dalla Polizia Federale Australiana (AFP) ha sviluppato materiali educativi. Questi materiali, che forniscono informazioni sul funzionamento delle truffe, segnali di allarme e come segnalare e cercare aiuto, vengono posizionati strategicamente vicino agli ATM di criptovaluta per educare le potenziali vittime.

Riguardo al rifiuto di AUSTRAC di rinnovare la registrazione dell’operatore di ATM di criptovaluta Harro’s Empires, Thomas ha detto che la decisione è stata presa a causa delle continue preoccupazioni che i suoi ATM potrebbero essere sfruttati. Ha affermato che l’azione funge da avvertimento per altri fornitori di scambi di valuta digitale che non rispettano le loro responsabilità ai sensi dell’AML/CTF Act.

La rapida proliferazione degli ATM di criptovaluta in Australia sottolinea l’urgenza di queste misure. Il numero di ATM di criptovaluta attivi è passato da soli 23 nel 2019 a oltre 1,800 attualmente. AUSTRAC prevede quasi 150,000 transazioni annuali, con circa $178,5 milioni che vengono movimentati, prevalentemente tramite depositi in contante per l’acquisto di asset digitali come bitcoin (BTC), tether (USDT) ed ethereum (ETH).

AUSTRAC ha promesso di continuare a monitorare il settore e intraprendere ulteriori azioni se necessario per prevenire danni. Gli individui con preoccupazioni di poter cadere vittima di una truffa o frode sono invitati a segnalarlo alla polizia tramite Reportcyber e Scamwatch.