JPMorgan sta implementando 'Operazione Chokepoint 3.0,' afferma Andreessen Horowitz

A16z Avverte delle Tattiche di ‘Operation Chokepoint 3.0’ di JPMorgan

Nonostante il CEO di JPMorgan Jamie Dimon confessi pubblicamente di essere ora “un sostenitore delle stablecoin”, un socio generale della società di venture Silicon Valley Andreessen Horowitz afferma che la banca sta tacitamente penalizzando le aziende crypto e fintech applicando tariffe esorbitanti per l’accesso alle infrastrutture bancarie tradizionali.

“Le banche mirano a implementare il proprio Chokepoint 3.0, imponendo tariffe estremamente elevate per accedere ai dati o trasferire denaro verso app crypto e fintech,” dice Alex Rampell di Andreessen Horowitz in un articolo della newsletter del giovedì. “E più preoccupante ancora, bloccano le app crypto e fintech che non gradiscono,” aggiunge.

Operation Choke Point 2.0 era un presunto sforzo segreto dell’amministrazione Biden per minare le criptovalute tramite debanking e altri mezzi. Il presidente degli Stati Uniti Donald Trump ha da allora smantellato la maggior parte delle politiche subdole create per soffocare l’industria. Questo nuovo fenomeno presso JPMorgan non è un’attività governativa, ma piuttosto un’operazione eseguita direttamente dalla banca stessa, e Rampell dice che l’amministrazione Trump dovrebbe intervenire per fermare le scappatelle di JPMorgan.

“Non abbiamo bisogno di una nuova legge,” spiega Rampell. “Ci serve solo che l’amministrazione prevenga questo tentativo insensibile e manipolativo di uccidere la competizione e la scelta del consumatore.”

Rampell, un imprenditore seriale che ha iniziato a programmare a 10 anni e si è laureato ad Harvard con una specializzazione in Matematica Applicata e Scienze Informatiche, fa riferimento a un articolo pubblicato all’inizio del mese come prova delle cattive intenzioni di JPMorgan. L’articolo afferma che la banca ha annunciato un cambiamento drastico nel modo in cui gestisce le richieste di dati da parte delle aziende tecnologiche che cercano l’accesso ai dettagli bancari dei clienti. Molte app di pagamento e crypto, come Venmo, Robinhood e Coinbase, trasferiscono necessariamente dati da e verso i conti bancari degli utenti, un processo che è stato in gran parte gratuito, fino ad ora.

“Se improvvisamente costa 10 dollari trasferire 100 dollari su un account Coinbase o Robinhood, forse meno persone lo faranno,” spiega Rampell. “E se JPM e altri possono bloccare i consumatori dal connettere le proprie app crypto e fintech scelte liberamente ai loro conti bancari, eliminano effettivamente la concorrenza.”

JPMorgan ha già distribuito nuovi programmi tariffari agli aggregatori di dati, aziende che fungono da intermediari tra app fintech e banche. L’articolo a cui fa riferimento Rampell riporta che le tariffe entreranno in vigore “più tardi quest’anno.” Il CEO di JPMorgan, Dimon, sostiene che “le terze parti dovrebbero compensare le banche per l’accesso ai loro sistemi,” ma Rampell crede che il vero motivo della banca sia molto più sinistro.

“Non fatevi illusioni: non si tratta di un nuovo flusso di entrate,” dice Rampell. “Si tratta di strangolare la concorrenza. E se ci riescono, ogni banca seguirà.”