Il tribunale indiano vieta alla polizia di congelare interi conti bancari nelle indagini sui crimini legati alle criptovalute

Alta Corte indiana limita il congelamento di interi conti bancari nelle indagini sulle frodi

L’Alta Corte di Madras in India ha stabilito che la polizia non può congelare interi conti bancari durante le indagini sulle frodi finanziarie; solo l’importo coinvolto nella presunta frode può essere congelato. La decisione del tribunale è arrivata dopo che il conto di un ricorrente è stato congelato in connessione con un caso di criptovaluta per oltre un anno.

Il giudice G. Jayachandran ha sottolineato che congelare interi conti priva gli individui del loro sostentamento e stabilità finanziaria. Ha notato che i titolari dei conti spesso non sono a conoscenza del motivo per cui i loro conti sono stati congelati e, al momento in cui lo scoprono, sono già stati causati danni significativi alle loro finanze quotidiane e alle transazioni commerciali. Il giudice è stato citato dicendo:

Non c’è dubbio, gli statuti autorizzano le agenzie investigative a chiedere alla banca interessata di congelare i conti in attesa delle indagini e alla stessa di informare immediatamente i tribunali giurisdizionali, ma se il potere viene esercitato correttamente o meno è ora la domanda centrale che incombe.

La sentenza è stata emessa in risposta a una petizione presentata da Mohammed Saifullah, il cui conto presso la filiale HDFC Bank di Villivakkam nel distretto di Tiruvallur era stato congelato dal Telangana State Cyber Security Bureau (TSCSB). Saifullah ha affermato di non essere a conoscenza del motivo dell’azione. Il consulente della banca ha informato il tribunale che il congelamento era legato a un’indagine sulle criptovalute iniziata a maggio 2023, con il conto di Saifullah contenente ₹9.69 lakh (circa $11,680) al momento. Il TSCSB ha richiesto il congelamento basandosi su un caso di frode legato alle transazioni di criptovaluta.

Il giudice Jayachandran ha anche sottolineato che nonostante le disposizioni legali richiedano alle agenzie investigative di notificare ai titolari dei conti e ai tribunali quando i conti vengono congelati, questo viene spesso trascurato. Ha fatto riferimento alla Sezione 102 del Codice di Procedura Penale, ora sostituito dalla Sezione 106 del Bharatiya Nagarik Suraksha Sanhita (BNSS), che impone la tempestiva comunicazione di tali azioni. Il giudice ha descritto:

Ogni giorno, questo tribunale si imbatte in petizioni per sbloccare conti bancari evidenziando il fallimento delle agenzie investigative non solo nel comunicare le ragioni ai titolari dei conti, ma anche nel non informare il tribunale giurisdizionale del congelamento dei conti.

In questo caso, il giudice ha permesso a Saifullah di accedere al suo conto, a condizione che mantenesse un saldo minimo di ₹2.48 lakh (circa $2,990), che era l’importo sotto inchiesta. Ha concluso che “sotto il pretesto dell’indagine, non può essere emesso un ordine di congelamento dell’intero conto senza quantificare l’importo e il periodo.”

Cosa ne pensi della decisione del tribunale di limitare i congelamenti dei conti all’importo della presunta frode? Faccelo sapere nella sezione dei commenti qui sotto.