Il test di stress della Federal Reserve prevede perdite di 685 miliardi di dollari per le grandi banche

I risultati del test annuale di stress della Federal Reserve Board rivelano che le grandi banche dovrebbero affrontare quasi 685 miliardi di dollari in perdite proiettate durante uno scenario di recessione grave. Queste perdite sono significativamente superiori rispetto all’anno scorso a causa dell’aumento dei rischi nei bilanci delle banche e delle spese più elevate. Il rapporto aggregato di capitale comune di grado 1 (CET1) per le 31 banche testate dovrebbe diminuire dal 12,7% al 9,9%. Lo scenario ipotetico, che include una grave recessione globale, cali sostanziali dei prezzi immobiliari e un forte aumento della disoccupazione, ha esposto vulnerabilità. I fattori contribuenti alla maggiore diminuzione del capitale includono saldi delle carte di credito più elevati con tassi di morosità in aumento, portafogli di credito aziendale più rischiosi e spese elevate. Inoltre, un’analisi esplorativa ha identificato ulteriori rischi, evidenziando potenziali impatti negativi sul sistema bancario più ampio, sebbene abbia confermato la capacità delle banche di rimanere al di sopra dei requisiti minimi di capitale.