Secondo il Rapporto di Valutazione del Rischio di Riciclaggio di Denaro della banca centrale di Singapore, il settore bancario è identificato come il rischio più elevato di riciclaggio di denaro per il paese. Il rapporto evidenzia anche rischi relativi ad asset digitali e criptovalute. Per mitigare questi rischi, l’Autorità Monetaria di Singapore (MAS) ha implementato misure regolamentari rigorose in base alla Legge sui Servizi di Pagamento (PS Act).
Il settore bancario presenta il più alto rischio di riciclaggio di denaro, afferma la Banca Centrale di Singapore
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Rapporto di Valutazione del Rischio di Riciclaggio di Denaro di Singapore
L’Autorità Monetaria di Singapore (MAS) ha pubblicato il “Rapporto di Valutazione del Rischio di Riciclaggio di Denaro Singapore 2024” il 20 giugno. Il rapporto delinea gli sforzi continui di Singapore per rafforzare il suo quadro di prevenzione del riciclaggio di denaro (AML) alla luce di un ambiente di rischio in evoluzione. Offre un’analisi approfondita dei principali rischi di riciclaggio di denaro (ML) di Singapore, incorporando una varietà di indicatori qualitativi e quantitativi relativi a minacce, vulnerabilità e misure di controllo. Il rapporto mette in evidenza le principali minacce ML come frodi, in particolare frodi abilitate da cyber, crimine organizzato, corruzione, reati fiscali e riciclaggio di denaro basato sul commercio.
Il rapporto identifica il settore bancario come avente il rischio più elevato di riciclaggio di denaro a causa della vasta gamma di servizi e della portata delle transazioni. Considerando le minacce ML e le vulnerabilità, il rapporto afferma:
Il settore bancario è stato valutato come quello che presenta il rischio ML più elevato per Singapore.
Le banche sono comunemente sfruttate per una varietà di tipologie di riciclaggio di denaro, tra cui il riciclaggio personale, il riciclaggio da terze parti e l’abuso di conti aziendali e individuali per lo stratificamento e l’integrazione di fondi illeciti, spiega il rapporto.
Il rapporto identifica anche rischi significativi relativi ad asset digitali e criptovalute. La valutazione evidenzia che i token di pagamento digitale (DPTs) sono diventati condotti emergenti per il riciclaggio di denaro. I criminali sfruttano questi token attraverso frodi abilitate da cyber, ransomware e transazioni di mercati darknet. Per mitigare questi rischi, l’Autorità Monetaria di Singapore ha implementato misure regolamentari rigorose in base alla Legge sui Servizi di Pagamento (PS Act).
I fornitori di servizi di token di pagamento digitale devono ottenere licenze e rispettare i requisiti di prevenzione del riciclaggio di denaro e di contrasto al finanziamento del terrorismo (CFT). MAS svolge ispezioni tematiche regolari e sorveglianza offsite, ed ha emesso documenti di orientamento per migliorare la consapevolezza del settore e le misure di controllo. L’impegno continuo con il settore attraverso townhalls, sessioni di sensibilizzazione e avvisi mira a mantenere standard AML/CFT robusti nel settore DPT.
Quali sono i tuoi pensieri sui risultati nel recente rapporto dell’Autorità Monetaria di Singapore? Condividi le tue opinioni nella sezione commenti qui sotto.
