Il regolatore del Regno Unito multa CB Payments di Coinbase per 4,5 milioni di dollari per aver servito clienti ad alto rischio

La FCA Multa il Braccio dei Pagamenti UK di Coinbase per Violazioni della Conformità

L’Autorità di Condotta Finanziaria del Regno Unito (FCA) ha annunciato giovedì di aver preso la sua “prima azione di enforcement contro un’azienda che abilita il trading di criptoasset.” Ha multato CB Payments Ltd., che fa parte del gruppo Coinbase, £3,503,546 ($4,508,853). Il regolatore ha dettagliato:

CB Payments Limited (CBPL) è stata multata per £3,503,546 dall’Autorità di Condotta Finanziaria (FCA) per aver ripetutamente violato un requisito che impediva all’azienda di offrire servizi a clienti ad alto rischio.

CB Payments Ltd., conosciuta anche come “Coinbase Payments,” non gestisce direttamente transazioni di criptoasset per i clienti. Funziona come un gateway per i clienti per fare trading di criptoasset attraverso altre entità all’interno del Gruppo Coinbase. CBPL non è attualmente registrata per condurre attività di criptoasset nel Regno Unito.

Nell’ottobre 2020, CBPL ha accettato un requisito volontario con la FCA, che le impedisce di accogliere nuovi clienti ad alto rischio fino alla risoluzione delle sue problematiche di conformità.

Tuttavia, la FCA ha sottolineato:

Nonostante le restrizioni vigenti, CBPL ha onorato e/o fornito servizi di e-money a 13,416 clienti ad alto rischio.

La FAC ha ulteriormente rivelato che circa il 31% di questi clienti ha depositato circa $24.9 milioni, notando che questi fondi sono stati utilizzati per effettuare prelievi e poi eseguire molteplici transazioni di cripto asset tramite altre entità del Gruppo Coinbase, per un totale di circa $226 milioni.

Il regolatore del Regno Unito ha spiegato che queste violazioni, risultanti da misure di controllo inadeguate, sono rimaste non rilevate per quasi due anni. Therese Chambers, direttore esecutivo congiunto della FCA, ha sottolineato la gravità dei rischi di crimine finanziario nel settore crypto e la necessità per le aziende di mantenere controlli robusti.

Cosa ne pensi delle azioni della FCA contro il CB Payments di Coinbase? Facci sapere nella sezione commenti qui sotto.