Il FIC del Sudafrica svela la bozza di direttiva per l'implementazione della regola dei viaggi; il leader dell'industria delle criptovalute emette un avvertimento

Interazioni dei CASP con Wallet Non Gestiti

Il Centro di Intelligence Finanziaria Sudafricano (FIC) ha recentemente emesso una bozza di direttiva sull’attuazione della regola del viaggio del Gruppo d’Azione Finanziaria (FATF) da parte dei fornitori di servizi di cripto-asset responsabili (CASPs). Sebbene la bozza di direttiva abbia proposto di ratificare la Raccomandazione 16 del FATF, alcune entità crypto, come Valr, credono che diversi fattori ostacoleranno l’attuazione della regola del viaggio.

In osservazioni scritte inviate a Bitcoin.com News, Farzam Ehsani, co-fondatore e CEO di Valr, ha identificato il limite minimo quantitivo per i trasferimenti di cripto-asset come uno dei fattori che probabilmente impedirà l’attuazione della regola. Ehsani ha anche evidenziato il controllo o la regolamentazione delle interazioni dei CASP con wallet non gestiti e l’attuazione disomogenea della regola del viaggio a livello mondiale come potenziali sfide alla realizzazione con successo della regola del viaggio in Sud Africa.

Oltre a elencare gli obblighi dei CASP o degli originatori dei trasferimenti di cripto-asset, la Bozza di Direttiva 9 del FIC delinea anche le politiche e le procedure che devono essere osservate o adempiute quando si trattano wallet non gestiti. Inoltre, queste politiche e procedure devono essere incorporate nei programmi di gestione del rischio e conformità sviluppati dai CASP, come prescritto dall’articolo 42 della legge FIC.

Attuazione della Regola del Viaggio e il suo Impatto sugli Utenti

Nel frattempo, Ehsani ha anche sottolineato che l’attuazione di questa raccomandazione probabilmente porterà ad un aumento delle commissioni o dei costi per gli utenti. Ha affermato:

“C’è anche una preoccupazione generale che l’attuazione della Regola del Viaggio aumenterà sostanzialmente il costo della conformità per i CASP e questi costi sono alla fine sostenuti dagli utenti finali. Infine, il FIC dovrebbe stabilire un ampio periodo di transizione per consentire ai CASP di avere misure adeguate in atto per conformarsi alle linee guida.”

Il co-fondatore di Valr ha sostenuto che l’attuazione della Raccomandazione 16 del FATF potrebbe indurre alcuni utenti a spostarsi verso protocolli di finanza decentralizzata (defi). Ha detto che questi protocolli sono “molto difficili, se non impossibili, da sottoporre alla regola del viaggio.” Il co-fondatore ha suggerito che la potenzialità di questo spostamento dovrebbe spingere i regolatori a considerare attentamente le implicazioni di ogni nuova regolamentazione.

Secondo il Centro di Intelligence Finanziaria (FIC), la bozza di direttiva entrerà in vigore alla data di pubblicazione nella Gazzetta Ufficiale. Successivamente, i CASP sudafricani che non rispettano le disposizioni della direttiva saranno “soggetti a una sanzione amministrativa in conformità con la Sezione 45C della legge FIC.”

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